资金市场部2024年工作总结。
2024年，在总行领导和各部室的关心支持下，资金市场部紧紧围绕总行明确的业务经营目标，在保证全行资产流动性的前题下，坚持合规经营、防范风险，以拓展总量、调整存量、频繁交易为重点，更新思维，创新发展，强化绩效考核，激发团队合力，积极应对严峻的资金市场形势，攻坚克难、勇敢挑战，提升资金营运效益，积极向时序目标逼近，各项工作取得了一定成绩。现述职如下：
一、2024年工作情况简析。
一）票据贴现今年，资金市场部抓住实体经济需求乏力，信贷规模相对宽松的契机，加大票据业务营销拓展力度，全年累计****贴现达330亿，其中转贴288亿，直贴42亿，票据贴现交易额创历史新高。当年实现贴现利息收入16250万元（其中票据持有收益4284万元，票据交易收益11966万元），比上年同期增长288.6%。
二）债券投资 2024年末债券余额31.4亿，较年初增加5.8亿。今年累计实现投资收益11262万元，其中持有收益11006万元，交易获利256万元。
三）存放同业资金市场部充分运用富余资金，加强资金同业存放操作，2024年存放同业（包括拆出和逆回购）日均10.8亿，较上年同期增加372.5%，年末余额达4.
5亿。当年累计发生额142亿，形成利息收入4126万元，较上年同期增加381.7%。
四）回购融资 2024年，累计卖出回购融入资金1912亿，期末余额15.5亿，交易额和期末余额都较上年明显增加，放大了资金营运规模，并获取了一定利差收益。
五）理财业务今年累计募集发行个人人民币理财产品30期，已累计募集理财资金3562笔，金额85500万元，并按监管部门要求，进行了低风险的存放银行同业投资，在尽力提高客户收益的同时，获得56万元的中间业务净收益，真正实现了客户和银行“双盈”。
六）央行贷款积极向人民银行争取低成本资金，2024年累计****质押再贴现41笔，累计发生额额19.3亿，年末再贴现余额2.2亿。
有效缓解了资金矛盾，放大了经营规模，扩展了盈利空间。
七）拓展客户今年以来，资金市场部认真维护原有客户，主动拓展同业市场，先后与招商银行、浦发银行、广发银行、贵阳银行、浙商银行及厦门国际银行40多家股份制银行建立了同业合作关系，还与红豆集团财务公司开展了票据业务，形成优势互补、互利共赢的良好经营环境。
虽然资金市场部各项工作取得了一定成绩，但与领导的期望和要求相比，仍有许多不尽如人意的地方，突出表现为今年以来，虽然在提高票据交易频率和交易金额、放大存放同业规模、拓展**返售融资等方面煞费苦心，票据交易及存放同业等业务都呈250%以上的几何级增速，临近扩张极限，但资金营运效益却仍未达预期，全年累计实现各项收益（考核口径）25020万元，综合收益率5.004%，完成全年收益任务的96.6%，与时序目标差距达880万元。
主要在以下几个方面差距明显：
一是自觉学习意识欠缺。放松和忽视了知识能力的培养再造，部门同志学习的自觉性、主动性不强，知识结构单一，尤其把握形势、了解大局不深不透，还不善于深层次研究思考问题，不善于理论联系实际，工作的全局性、前瞻性、创造性不够。
二是创新争先意识缺乏。在利率市场化已成必然趋势，银行业利润空间被不断挤压，经营环境空前严峻的形势下，仍然过分依赖传统业务获取收益，跳不出固有经营理念和模式，未能拓展发掘新的收益增长点。
三是风险防控意识落后。在业务操作中存在麻痹松懈思想，对可能出现的市场风险、信用风险和流动风险认识不足、疏于防范，因此在6月份下旬及年底前出现的全国性银行间市场“钱荒”未超前作好准备，应对措施也不够科学果断，影响了全行资金营运收益目标的达成。
四是沟通交流意识不强。遇到困难和问题向领导汇报不够及时主动，与其他部门交流也不够积极顺畅，本部门推出的新产品、新举措也不能很好地向基层推广、解释。
五是以人为本意识不足。苦于人手太少，部门员工超负荷工作的现状得不到根本改观，对部门员工的培养锻炼也不够，员工得不到应有的发展进步空间。
资金市场部
二o一三年十二月三十日。
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