资金精细化管理

基于分年度融资规模，统筹考虑各项目性质及周期，与融资产品及周期匹配，设计融资方案，降低资金使用成本，提高资金使用效率。

1、设计融资方案。

根据资金缺口，从融资组合的概念出发，考虑**性投资项目特殊性质，综合考虑融资方式、期限、金额与项目进度的匹配，分不同情景进行多方案测算、比较。

根据项目轻重缓急及融资需求，制定与之相匹配的若干套融资方案，包括融资方式、不同融资方式的金额、资金到位情况、融资期限等整体设计。然后考虑时间价值，科学**物价、利率等宏观经济的变动趋势，测算不同融资方案对应下与项目投资进度的匹配、融资成本、偿债能力、风险。优选出最佳方案。

根据项目进度及分析需要，结合资金预计到位情况，细化到季度或月度分析。

2、提高闲置资金使用效率。

受客观条件影响，资金与项目进度难以完全匹配。针对短期闲置资金，分析资金闲置的原因，优化资金管理制度和流程；同时遵循安全性、收益性、流动性的原则，探索闲置资金使用途径，包括方式选择、期限选择、额度选择等。

3、优化资金管理。

分析资金使用的现状和存在的问题，尤其是**专项资金、企业账上的资金使用情况，细化资金管理，根据企业情况实施资金价值管理，开展政策研究提高资金计划的科学性，加强资金调度能力，完善资金监控等。