个人理财模拟试卷。
1. 个人理财的理论基础来自于（ ）
a. 现**财学 b. 管理学 c. 金融学 d. 会计学。
2. （是费希尔·布莱克和迈伦·施科尔斯共同提出来的。
a. 资本资产定价模型 b. 期权定价理论 c. 资产组合理论 d. 生命周期理论。
3. （指由于物价**使个人投资者实际投资收益下降的可能性。
a. 信用风险 b. 汇率风险 c. 通货膨胀风险 d. 道德风险。
4. 投保人或被保险人交纳的保险费产生溢额部分的根本原因，在于保险费的“三差益”，即死差异、费差异和（ ）
a. 率差异 b. 利差异 c. 时差异 d. 汇差异。
5. （是指人的一生中所受的各种教育的总和。
a. 终身教育 b. 义务教育 c. 基础教育 d. 非义务教育。
6. （是平衡贫富差距、调节社会分配的有效手段。
a．营业税 b．印花税 c．遗产税 d．房产税。
7. 目前我国退休人员的收入保障主要来自三个方面，社会养老保险、个人的储蓄、（
a．企业年金 b．银行存款 c．国库券 d．**收益。
8. 重置成本估算方法有工料测算法、分部分项法、单位比较法、（
a．市场比较法 b．收益法 c．成本法 d．指数调整法。
9. （是一种寿险与投资**相结合的产品。
a．万能人寿保险 b．投资连接保险 c．年金保险 d．分红保险。
10. 个人理财的核心是根据理财者的（ ）与风险偏好来实现需求与目标。
a．资产状况 b．家庭情况 c．年龄 d．职业。
1. 个人**理财。
个人**理财是指个人投资者买卖**、债券、**等**类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。
2. 个人保险理财规划。
是指投资者个人依据自身财务能力，通过识别面临的各种风险，进而制定出合理可行的保险方案并购买合适的保险理财产品，以实现保险理财目标的行为。
3. **投资**。
指通过发售**份额，将众多投资人的投资资金集中起来，形成独立财产，由**管理人管理、**托管人托管，以投资组合的方法进行**投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
4. 退休养老保险。
是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从**和社会得到一定的经济补偿、物质帮助和服务的一项社会保险制度。
5. 艺术品。
从广义来说，艺术品是历史上一切具有艺术价值并传承人类对美的认识、理解、探求、创造的客观物质载体。从狭义上说，艺术品是凝聚有人类各种形式的艺术劳动的，有某一具体表征和特定的经济价值、文化价值、审美价值、科学价值的物品。
1. 初次与未来客户面谈，应该进行哪些方面的准备？
答：（1）明确与客户面谈的目的，确定谈话的主要内容；（2）准备好所有的背景资料；
3）为面谈选择适当的时间和地点；（4）确认客户是否有财务决定权，是否清楚自身的财务状况；（5）通知客户需要携带的个人材料。
2. 个人**理财应该遵循哪些原则？
1）安全性；（2）流动性；（3）收益性。
3. 个人保险理财规划主要包括哪些内容？
1） 个人理财的基本目标；
2） 个人的投资能力；
3） 保险理财产品品种；
4） 保险理财产品期限；
5） 保险机构；
6） 推敲保险理财产品条款。
4. 个人信托理财的品种主要有哪些？
财产处理信托产品、财产监护信托产品、人寿保险信托产品、特定赠与信托产品。
结合实际谈谈我国开展个人银行理财的意义？
要点：结合实际，论述有理有据。
网上形考作业 2019春
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