计划意义和计划目标。
理财意义：钱生钱，钱滚钱。
人生理财规划。
1．工作方面。
1. 我想要达到的收入水平：50万/年。
2. 我想拥有多高的职位：淮安公司总经理。
3. 我希望在工作中获得多大的威望：**分析师。
2．家庭方面。
1．我希望我的家庭达到什么水平：一般富足。
2．我想要住上哪一类房子：面朝大海，春暖花开。
3．我喜欢哪一种旅游活动：对旅游不感兴趣。
1．我希望如何抚养我的孩子：自由民主开放
3．社交方面。
1．我想拥有哪些朋友：志同道合。
2．我想参加哪些社会活动：各种各样。
基本保证财政计划。
项目每月现金支出支出百分比。
生活 1．杂项开支300
2．衣服化妆品200
保障 3．个人保险费500
4．紧急备用金300
学习 5**投资专业知识学习每天早上上网学习1小时。
6.外汇投资专业知识学习下班回家每天学习1小时
7.理财专业知识学习下班回家每天学习1小时。
每月总支出： 300+200+500+300=1300
全年 :1300*12=15600
第一阶段努力工作，武装自己。
努力开发1个客户，风险控制在30%以内，每个客户10000元，每月做单200手，1个客户200手，第一年的平均收入按每月200手成交佣金+基本工资，1000+600=1600
项目活力财政策划。
支出百分比。
生活 1: 伙食费： 在家吃。
2: 基本娱乐和应酬费用：基本上不出去玩。
3: 服饰支出：1000
4. 长短假期旅游：骆马湖 300
保障 5.个人保险费500
6.儿女教育费用：为以后子女能够上好学校，提前准备 500
7.每月储备、退休保险：为以后的退休打算，可拿出来投资 1000
8.父母医疗保险：平安养老保险200
9.紧急备用金600
学习 11. 买**、外汇等专业知识的书籍和去听些讲座 100
每月总数：1000+300+500+500+1000+200+600+100=4200
投资 投资理财： **定投每月2000，每年24000
** 10000
收益：**收益10%，24000*10%=2400；投资**10000，收益30% ，10000*30%=3000
年支出：4200*12++2400+24000+10000-2400-3000=81400
第二阶段。熟悉巩固操作技术，利用客户介绍累计开发5个客户，每月做单量保持在2000手，风险控制在15%，盈利保持在30%。每手提成3块，1000手=1000*5=5000+800=5800
5800*12=69600元。
以自己的能力通过考核做到见习总经理，拥有1个兼职团队，每个兼职团队3人。
富裕财政策划。
项目估计价钱 （元） 每月现金支出(元) 支出百分比。
生活 1.伙食费： 2000
2.基本娱乐和应酬费用：同事聚会，生意伙伴应酬1000
3.服饰支出：1000
4.出国度假旅游：30000
5.家庭私用汽车：200000
6.住宅：面朝大海，春暖花开。
保障 7.个人保险费500
8.儿女教育费用：为以后子女能够上好学校，提前准备 2000
9.每月储备、退休保险5000
10父母医疗保险2000
学习 12买**、外汇等专业知识的书籍和去听些讲座 100
投资 投资理财： **定投每月2000，每年24000
**一年 20000
收益：**收益10%，24000*10%=2400；投资**20000，收益30% ，20000*30=6000
年支出：（2000+1000++1000+500+2500+5000+2000+100）*12+30000+200000+24000+20000=443200
第三阶段。专业知识，**能力，技术都有了突飞猛进的发展，以自己的能力通过考核，做到总经理，并在南通建立分公司，保证自己的客户每年利润30%。
开发10个10000元的客户每月150手 1500手。
开发5个3000元客户每月100手 500手。
2500*7=17500元。
两个团队：6个人，每月任务共30万，30个客户，每人每月交易100手，共6000手，6000*30*30%=54000元，一年：54000*12=648000元。
1296000+210000=1506000元。
二。 知识，能力规划。
知识规划。1. 专业知识。
了解**外汇市场产品特性，市场状况和**，以及未来的发展趋势，学习更多的专业知识、丰富自己、找出自己的操作特点形成一套规范的严谨的操作方法。达到服务社会服务客户的目的。
2. 管理知识。
每次操作和下单都要制定计划和设置止损，分析当前国际国内周遍市场动态。成单后做总结，分析盈亏的原因增强信心。
3. 理财知识。
资金的准备，风险的计算，利润的计算，财务管理的具体化，准确的资金核算，让自己明确自己的资金状况，有了正确的财务数据，才可以正常的安排，推进计划的完成。
马丽丽。2023年9月7日。
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