投资规划试题。
1. 按照风险从小到大排序，下列排序正确的是：
a. 储蓄存款，国库券，普通股，公司债券。
b. 国库券，优先股，公司债券，商业票据。
c. 国库券，储蓄存款，商业票据，普通股。
d. 储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券。
答案：c解析：国库券是国家信用，储蓄存款是银行信用，商业票据是商业信用，其风险由小变大。
2. 下列有关上证180指数的说法，不正确的是：
a. 上证180指数是采用流通市值加权法计算的。
b. 上证180指数是由在上海**交易所上市的180只蓝筹股组成的。
c. 上证180指数在某只成分股增发、配股时无需调整。
d. 上证180指数在某只成分股拆股时无需调整。
答案：c解析：上证180指数的成分股是由在上海**交易所上市的180只蓝筹股组成。该指数成分股增发、配股时需调整， 但拆股、并股时不需调整。
3. 海外投资的主要原因是：
a. 降低货币波动。
b. 分散投资组合并降低风险。
c. 提高收益。
d. 向跨国公司提供资金。
答案：b4. 假设银行今天对美元的现钞**是8.1178/92人民币元/美元，你的客户希望购买10000美元，以备出国留学之需，那么他需要向银行支付多少人民币？
a. 81178人民币元 b. 81192人民币元 c. 81185人民币元 d. 以上都不正确。
答案：b解析：8.1192*10000$=81192人民币元。
5. 假设某**年初**为10元/股，年末****到13元/股，年末该公司支付了5元/10股的红利，如果，某客户委托你在年初购买了100股，那么：（
a. 该客户共获得收益350元。
b. 该客户共获得资本利得200元。
c. 该客户共获得收益800元。
d. 该客户共获得资本利得500元。
答案：a解析：(13-10+0.5)*100=350元。
6. 预期某**有40%的概率取得12%的收益率，有60%的概率取得2%的收益率，那么该**的预期收益率为：
a. 5% b. 6% c. 7% d. 8%
答案：b解析：e（r）=40%*12%+60%*2%=6%
7. 某投资者持有一个由下列三只**等股份数组成的投资组合。如果他持有该投资组合1年，在这一年里，三只**的期初、期末**和分红如下表所示，那么，他持有该投资组合的持有期收益率是：
a. 21.88% b. 18.75% c. 18.42% d. 15.79%
答案：a解析：r=（14+11+10）/（100+50+10）=21.88%
8. 非系统风险是指：
a. 不可分散的风险。
b. 由宏观经济环境变化引起的**收益的不确定性。
c. 由于**本身因素引起的收益的不确定性。
d. 市场投资组合仍然包含的风险。
答案：c9. 假设某**的收益分布状况如下表所示。该**的预期收益率和标准差分别是：
a. 7.2%和10.8% b. 8.2%和11.9% c. 8.2%和10.8% d. 7.2%和11.9%
答案：b10. 下列哪个指标衡量两个风险资产的收益率之间的相关程度？
a. β系数 b. 相关系数 c. 方差 d. 可决系数。
答案：b11. 关于**市场线，下列说法不正确的是：
a. 定价正确的**将处于**市场线上。
b. **市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合。
c. **市场线为评价预期投资业绩提供了基准。
d. **市场线表示**的预期收益率与其β系数之间的关系。
答案：b解析：只有资本市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合。
12. 对于由两只**构成的投资组合，投资者最希望它们之间的相关系数等于：
a. 0 b. -1 c. +1 d. 无所谓。
答案：b解析：相关系数为-1的两只**构成的投资组合，最小风险能为0。
13. 有效边界上的风险度量指标是：
a. 收益率的方差 b. 收益率的标准差 c. β系数 d. 协方差。
答案：b14. 如果资本资产定价模型成立，无风险利率为6%，市场组合的预期收益率为18%，那么某客户投资β系数为1.3的**，他应该获得的必要收益率等于：
a. 6.0% b. 15.6% c. 21.6% d. 29.4%
答案：c解析：0.06+(0.18-0.06)* 1.3=21.6%
15. 无风险收益率为0.07，市场期望收益率为0.15。如果某**的期望收益率为0.12，β系数为1.3，那么，你建议客户应该。
a. **该**，因为它被高估了。
b. 卖出该**，因为它被高估了
c. 卖出该**，因为它被低估了。
d. **该**，因为它被低估了。
答案：b解析：0.07+(0.15-0.07)* 1.3=17.4%>12%，高估，卖出。
16. 如果某投资组合由以下两种资产构成，那么该投资组合的预期收益率为：
a. 7% b. 10% c. 13d. 16%
答案：c解析：0.60*0.15+0.40*0.10=13%
17. 在为客户配置资产的时候，最重要的步骤是：
a. 评估客户的风险承受能力。
b. 分析目标公司的财务报表。
c. 估计目标**的β系数。
d. 确认市场的反常现象。
答案：a18. 在半强型有效市场中，下列说法正确的是：（
a. 因为**已经反映了所有的历史信息，所以，技术分析是无效的。
b. 因为**已经反映了所有公开获得的信息，所以，技术分析是无效的。
c. 因为**已经反映了包括内幕信息在内的所有信息，所以，基本分析和技术分析都是无效的。
d. 因为**已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息，所以，基本分析和技术分析都是无效的。
答案：d解析：半强型有效市场里，**已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息，基本分析和技术分析无效。
19. 如果风险资产组合有60%的把握获得15%的收益率，40%的把握获得5%的收益率，而国库券可获得6%的收益率，那么，风险资产组合的风险溢价是：
a. 11% b. 1% c. 9% d. 5%
答案：d解析：15%*0.6+5%*40%=11% ,rp=11%-6%=5%
20. 你的客户希望在一项风险资产和国库券上配置10000元，风险资产的预期收益率为12%，标准差为15%，国库券的收益率为8%，如果他希望获得9%的目标收益率，那么，你建议他在风险资产上投资元，在国库券上投资元。
a. 8500，1500 b. 2500，7500 c. 6700，3300 d. 5700，4300
答案：b解析：9%= wf*8%+ w*12% ,wf+ w=1，wf=0.75 w=0.25
21. 资本市场线是：
a. 连接无风险资产和最小方差风险资产组合两点的线。
b. 连接无风险资产和有效边界上预期收益最高的风险资产组合的线。
c. 通过无风险利率那点和风险资产组合有效边界相切的线。
d. 通过无风险利率的水平线。
答案：c解析：资本市场线是无风险资产rf与市场组合m点连线构成。
22. 某只**的β系数等于：
a. 该**收益率与市场收益率的协方差除以市场收益率的方差。
b. 该**收益率与市场收益率的协方差除以市场收益的标准差。
c. 该**收益率的方差除以它与市场收益率的协方差。
d. 该**收益率的方差除以市场收益率的方差。
答案：a解析：β=cov(ri,rm)/δm^2
23. 根据资本资产定价模型，如果某只**定价合理，那么，它的。
a. β系数为正 b. α系数为零 c. β系数为负 d. α系数为正。
答案：b24. 某**的期望收益率为0.11，β系数为1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09，根据资本资产定价模型，该**：
a. 被低估 b. 被高估 c. 定价合理 d. 条件不充分，无法判断。
答案：c解析：均衡的期望收益率=0.05+（0.09-0.05）*1.5=0.11，与期望收益率0.11相等。
25. 标准差和β系数都是用来衡量风险的，它们的区别是：
a. β系数只衡量系统风险，而标准差衡量整体风险
b. β系数只衡量非系统风险，而标准差衡量整体风险。
c. β系数既衡量系统风险，又衡量非系统风险，而标准差只衡量系统风险。
d. β系数衡量整体风险，而标准差只衡量非系统风险。
答案：a解析：β系数用于衡量系统风险（非系统风险已经被充分分散化了），而标准差衡量整体风险。
26. 你的客户在**a上投资了60000元，**a的β系数为1.2，在**b上投资了40000元，**b的β系数为-0.20，那么，该客户的投资组合的β系数为：
a. 1.40 b. 1.00 c. 0.36d. 0.64
答案：d解析：β=1.2*60000/（60000+40000）-0.20*40000/（60000+40000）=0.64
27. 下列各种说法，不正确的是：
a. 债券的期限越长，利率风险越高。
b. 债券的**与利率呈反向关系。
c. 债券的息票率越高，利率风险越高。
d. 利率**引起债券**下降的幅度比利率下降引起债券**上升的幅度小。
答案：c解析：债券的息票率越低，利率波动引起的**波动越敏感，也即利率风险越高。
28. 在下列四种固定收益**中，风险最低的是：
a. 商业票据 b. 公司债券 c. 短期国库券 d. 长期国债。
答案：c解析：相对于公司债与商业票据，短期国债发行主体是财政部，信用风险低。相对于长期国债，期限短，**风险小。
29. 在其他条件不变的情况下，债券的**与收益率：
a. 正相关 b. 负相关 c. 有时正相关，有时负相关 d. 无关。
30. 某面值为1000元的债券，5年期，到期收益率为10%，每半年付息1次。如果息票率为8%，那么，该债券当前的内在价值是：
a. 1077.20元 b. 1075.80元 c. 924.16元 d. 922.78元。
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