xx二级理财规划师考点：保险规划
引导语：保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任。以下是分享给大家的xx二级理财规划师考点：
保险规划，欢迎阅读！
风险管理和保险规划的工具：风险管理和保险规划的工具是各种保险产品，包括人寿保险产品和财产保险产品。
投资规划的概念：对客户各类投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障财务目标实现。
投资规划的工具：(一)**(二)债券(三)**(四)外汇(五)**(六)银行理财产(七)**(八)房地产(九)书画收藏
税收筹划的概念：税收筹划指的是在法律规定许可的范围内，通过对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排，尽可能地取得“节税”的税收利益。其要点在于“三性”：合法性、筹划性和目的性。
退休养老规划的概念：退休养老规划就是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的财务目标，因此退休养老规划就是整个个人财务规划中不可缺少的部分。
合理而有效的退休养老规划不但可以满足退休后漫长生活的支出需要，保证自己的生活品质，抵御通货膨胀的影响，而且可以显着地提高个人的净财富。
(一)社会养老保险
(二)企业年金
(三)商业养老保险
财产分配与传承规划的概念：通常意义上的财产分配规划是针对夫妻财产而言的，是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整，因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。而财产传承规划是为了保证财产安全承继而设计的财务方案，是当事人在其健在时通过选择适当的遗产处理工具和制定合理的遗产分配方案，对其拥有或控制的财产进行安排，确保这些财产能够按照自己的意愿实现特定目的，是从财务的角度对个人生前财产进行的整体规划。
同其他单项理财规划一样，财产分配和传承规划也是根据客户的实际情况量身定制的理财服务，只是，规划的制定不仅与客户的财产状况紧密相连，还要受客户本人在家庭中的特定身份地位以及因此而需承担的义务等各种因素的影响。
(一)公证
(二)信托
(三)遗嘱
(四)遗嘱信托
(五)人寿保险信托
2023年理财规划师考点分析 理财规划概述 目标原则
2016 年理财规划师考点分析 理财规划概述 目标。原则 成功理财规划是有计划 有步骤 持续地执行并能及时调整的理财。方案。那么在进行理财规划之前，你清楚关于理财规划的概念吗？快跟。yjbys 小编一起来看看吧！一 理财规划目标。理财规划 运用科学的方法和特定的程序为客户 主要是个人和。中小企业 制...
2019理财规划师和您理财规划师考试经验教训
2011理财规划师，和您分享理财规划师考试经验教训。随着5月份理财规划师考试的结束，11月份的理财规划师考试即将来临，在经历过理财规划师考试后，个人总结了一些理财规划师考试心得体会，想和大家分享一下。千万别以为以前没考过的现在也不考。猜题不是办法，重要的还是要把每一个点学习到。会计类的题，在以前理财...
理财规划师二级专业能力真题
2008年11月理财规划师二级专业能力真题。一 单选题 本大题64小题 每题1.0分，共64.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。第1题 小王购买了1000元的货币市场 下列选项不属于影响货币市场 收益率的主要因素的是 a利率因素。...