撰写客户理财规划考试范围。
客户背景资料】
付伟军先生现年30岁，是海口一家外资企业的员工，收入不菲，每月收入为12000元人民币，他的妻子陈飞30岁，是当地一家国有大型企业的会计，工作相对轻松，但收入较低，每月收入为3000元人民币。两人有一个女儿付晓晓，现年6岁，现在读幼儿园大班，9月份将就读小学，付先生和妻子希望女儿未来能够在英国读大学。他们目前有两套房屋，目前他们还没有汽车，希望在两年内购买一辆别克家庭轿车，他们希望60岁退休时能够有比现在还要高的生活水平，但他们对实现这些目标的具体理财方式和时间表都没有概念。
两人预计退休后能够每月领取5000元退休金。
理财经理首先对付先生家庭的资产和收支状况进行了解。付伟军先生家庭资产构成和收支情况分别如表1和表2所示。此外，两套房产总共向银行借款56万元。
表1：付伟军家庭资产结构。
表2：付伟军家庭收支情况。
根据上述情况，分析付伟军家庭的财务状况，并回答下述3个问题：问题1.对其家庭资产负债和收支状况进行分析。
问题2.评价其现有金融资产配置，并提出优化建议。
问题3.分析该家庭各项理财目标的优先顺序，并结合每一个目标制定相应的规划。
给客户撰写理财方案
投资理财规划方案。分析内容 根据胡先生的家庭资产配置情况，胡先生在家庭保障方面做得比较完善，基本符合家庭保险 双十定律 保险额度是家庭年收入的十倍 总保费支出应不超过家庭年收入的10 但在理财计划方面仍存在不足之处 1 银行存款过少。2 市场单一，风险较大。3 没有充分利用好盈余资金。根据理财定律，...
理财规划答案
2012年11月理财规划师基础知识部分 二级 标准答案。2012年11月理财规划专业能力部分。二级 标准答案。2012年11月理财规划综合评审部分。第一题。答案 1 理财分析。1 张先生夫妇计划60岁退休，预计生存年龄至88岁，供需准备28年的退休养老金，二人想过一个高品质的养老生活，考虑到各方面的...
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