教学大纲。课程编号：18517
课程名称：商业银行管理学。
英文名称：commercial bank management学时：48学时。
课程设计与大作业：16学时总学分：4
适用专业：金融学专业课程性质：必修课。
先修课程：高等数学、货币金融学、宏观经济学、微观经济学、统计学、会计学。
一、课程教学目标。
要求学生系统掌握商业银行的基本知识和基本理论；熟悉现代商业银行的各。
项业务及管理策略；把握商业银行的最新发展趋势，能综合分析商业银行管理中的问题。
二、教材。使用教材：《商业银行管理学（第四版）》（21世纪本科金融学名家经典。
教材、普通高等教育“十一五”国家级规划教材、国家精品课程配套教材、国家精品资源共享课配套教材），彭建刚主编，中国金融出版社，2024年9月第2次印刷。
三、各章教学内容。
第一章导论。
教学要求：本章要求学生了解商业银行的性质、商业银行的功能、商业银行。
在金融市场中的作用、商业银行管理的目标、现代商业银行经营的特点以及我国商业银行的历史与现状等内容。
教学重点：商业银行的功能，商业银行的管理目标，商业银行在金融市场中的作用。教学内容：
1.商业银行的性质2.商业银行的功能。
3.商业银行在金融市场中的作用4.商业银行管理的目标5.现代商业银行经营的特点6.我国商业银行的历史与现状。
思考题：参见教材第一章思考题题。
课外阅读：《商业银行管理》（彼得s.罗斯，西尔维娅c.赫金斯，机械工业出版社，2011）
第二章商业银行资本金的管理。
教学要求：本章要求学生不仅要了解银行资本的功能和《巴塞尔协议i》、《巴塞尔协议ii》、《巴塞尔协议iii》的主要内容及其最新进展，而且要能分析国内外银行资本管理的策略。
教学重点：《巴塞尔协议i》、《巴塞尔协议ii》、《巴塞尔协议iii》的主要内容；商业银行资本金管理的策略教学内容：
1.商业银行资本金的功能2.商业银行资本金的构成。
3.巴塞尔协议与银行资本充足性的测定4.巴塞尔协议的发展5.商业银行资本管理策略。
思考题：参见教材第二章思考题题课外阅读：
1. 2024年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议i》，2024年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议ii》；2024年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议iii》2. 2024年中国银监会公布的《商业银行资本管理办法（试行）》第三章商业银行负债业务管理。
教学要求：本章要求学生了解商业银行负债的构成，存款管理的目标、存款的定价、借入资金的管理。
教学重点：存款成本管理；存款的定价。
教学内容：1.负债的性质与构成2.存款业务的种类。
3.存款的管理（包括存款成本的管理、存款的定价）4.借入资金的管理5.案例分析。
思考题：参见教材第三章思考题题课外阅读：
1.《商业银行管理》（彼得s.罗斯，西尔维娅c.赫金斯，机械工业出版社，2011）2.***颁布的《存款保险条例》（2024年第660号令）第四章商业银行贷款业务管理。
教学要求：本章要求学生了解银行贷款的品种与程序，贷款的政策，贷款的定价，贷款业务的风险管理，企业贷款业务管理。教学重点：商业银行贷款风险管理教学内容：
1.个人消费贷款种类及特点2.住房抵押贷款管理3.汽车消费贷款管理4.其他消费贷款管理。
5.案例分析。
思考题：参见教材第四章思考题题。
课外阅读：《贷款通则》（2024年中国人民银行公布）与《巴塞尔协议ii》（2024年巴塞尔委员会公布），《商业银行管理》（彼得s.罗斯，西尔维娅c.赫金斯，机械工业出版社，2011）
第五章商业银行个人消费贷款管理。
教学要求：本章要求学生全面了解个人消费贷款的种类及其特点，住房抵押贷款的市场运作及其偿还方式，汽车消费贷款管理及其助学贷款的管理教学重点：住房抵押贷款的偿还方式教学内容：
1.个人消费贷款种类及特点2.住房抵押贷款管理3.汽车消费贷款管理4.其他消费贷款管理5.案例分析。
思考题：参见教材第五章思考题题。
课外阅读：《贷款通则》（2024年中国人民银行公布）与《巴塞尔协议ii》（2024年巴塞尔委员会公布），《商业银行管理》（彼得s.罗斯，西尔维娅c.赫金斯，机械工业出版社，2011）
第六章商业银行**投资管理。
教学要求：考虑本专业学生开设有相关课程《**投资学》，本章要求学生自学为主，不作课堂讲解，要求学生主要了解商业银行混业经营的趋势，分业经营的利弊。
第七章商业银行中间业务管理。
教学要求：本章要求学生了解中间业务的种类、中间业务的风险、西方商业银行中间业务的经验借鉴、中间业务发展中的问题与创新策略。教学重点：中间业务发展中的问题与创新策略教学内容：
1.中间业务的种类2.中间业务的管理3.中间业务创新4.案例分析。
思考题：参见教材第七章复习思考题题。
课外阅读：《商业银行中间业务暂行规定》（2024年中国人民银行公布），《支付结算办法》（2024年中国人民银行公布）第八章商业银行国际业务管理。
教学要求：考虑本专业学生开设有《国际金融》等相关课程，本章不作为本课程主要教学内容，也不作为考试内容。要求学生以自学为主，适当了解商业银行国际业务的流程和管理要点。
第九章商业银行流动性管理。
教学要求：通过本章教学，使学生掌握商业银行流动性的含义与管理的必要性、流动性的供给与需求及其流动性如何衡量，了解现金资产的构成、头寸的概念及其如何**。
教学重点：掌握**商业银行流动性的方法。教学内容：
1.商业银行流动性管理的含义与必要性2.商业银行流动性的衡量3.商业银行流动性需求与供给4.现金资产与头寸管理5.案例分析。
思考题：参见教材第九章思考题题。
课外阅读：《商业银行财务管理》（小约瑟夫·f·辛基，中国人民大学出版社，2005),《巴塞尔协议iii》（2024年巴塞尔委员会公布）第十章商业银行资产负债管理（一）
教学要求：本章要求学生了解商业银行资产管理阶段；商业银行负债管理阶段；商业银行资产负债管理阶段；会计模型和经济模型分析；利率敏感性分析与缺口管理；持续期缺口管理；资产负债比例管理。
教学重点：会计模型与净利息收入；经济模型与市场价值；利率敏感性分析与缺口管理；持续期缺口管理；商业银行合理经营的空间w与动态的“三性平衡”；资产负债比例管理；资产负债比例指标的案例分析。教学内容：
1.资产负债管理的概念2.商业银行资产管理3.商业银行负债管理4.商业银行资产负债管理5.案例分析。
思考题：参见教材第十章思考题题。
课外阅读：《商业银行财务管理》（小约瑟夫·f·辛基，中国人民大学出版社，2005）第十一章商业银行资产负债管理（二）
教学要求：本章要求学生系统了解金融**的套期保值原理、金融**在利率敏感性缺口及其持续期缺口管理中的运用、利率期权、利率调期的运用。教学重点：
金融**在利率敏感性缺口管理中的运用教学内容：1.金融**2.
利率期权3.利率掉期4.案例分析。
思考题：参见教材第十一章思考题题。
课外阅读：《商业银行财务管理》（小约瑟夫·f·辛基，中国人民大学出版社，2005）；《金融工程与商业银行资产负债管理研究》（周鸿卫，中国金融出版社，2010）第十二章商业银行经济资本管理（一）
教学要求：本章要求学生掌握经济资本管理基本内容，熟练运用基于raroc的经济资本配置方法，了解基于raroc的商业银行贷款定价原理。
教学重点：经济资本的内涵和经济资本管理的基本内容，rorac的含义以及在经济资本配置中的作用，基于raroc的商业银行贷款定价。教学内容：
1.经济资本管理概述2. raroc方法与经济资本配置3.基于raroc的商业银行贷款定价。
思考题：参见教材第十二章思考题题。
课外阅读：《商业银行经济资本管理研究》（彭建刚等，中国金融出版社，2011）第十三章商业银行经济资本管理（二）
教学要求：本章要求学生熟悉经济资本计量的基本原理，掌握计量非预期损失所需参数的测算，了解计量贷款组合非预期损失的模型。
教学重点：在险价值和经济资本的计量，违约概率和违约损失率的测算方法，creditrisk+模型的基本原理以及相关应用。教学内容：
1.经济资本计量的基本原理。
2.计量非预期损失所需参数的测算3.计量贷款组合非预期损失的模型4.案例分析。
思考题：参见教材第十三章思考题题。
课外阅读：《商业银行经济资本管理研究》（彭建刚等，中国金融出版社，2011）第十四章商业银行财务报表与绩效评估。
教学要求：本章要求学生熟悉商业银行报表的具体内容，掌握商业银行绩效评估的指标和方法。
教学重点：商业银行报表的种类及其具体内容，衡量商业银行绩效的指标，商业银行绩效的评估方法和步骤。教学内容：
1.商业银行资产负债表2.商业银行利润表3.商业银行现金流量表4.商业银行绩效评估方法5.商业银行绩效评估。
思考题：参见教材第十四章思考题题）
课外阅读：《商业银行财务管理》（小约瑟夫·f·辛基，中国人民大学出版社，2005）第十五章商业银行营销管理。
教学要求：本章要求学生系统了解市场营销，商业银行营销管理的发展与现状，商业银行市场细分，商业银行营销策略。教学重点：商业银行营销策略教学内容：
1.商业银行市场细分2.商业银行市场营销。
3.商业银行市场竞争战略与策略利率掉期4.案例分析。
思考题：参见教材第十五章思考题题课外阅读：《商业银行市场营销》（张学陶，中国金融出版社，2005）第十六章商业银行人力资源管理。
教学要求：本章要求学生了解商业银行人力资源的重要性与特点，商业银行人力资源的素质要求，商业银行人力资源的开发，商业银行人力资源的成本管理教学重点：商业银行人力资源成本管理教学内容：
1.商业银行人力资源与需求。
2.商业银行人力资源结构与素质要求3.商业银行的人力资源开发。
4.商业银行人力资源成本管理案例分析。
5.案例分析。
思考题：参见教材第十六章思考题题第十七章商业银行全面质量管理。
教学要求：本章要求学生了解商业银行的经营责任制、商业银行全面质量管理的基本方法、商业银行推行iso9000标准的可行性与步骤。教学重点：
商业银行信贷资产全面质量管理的推行步骤教学内容：
1.商业银行的经营责任制与全面质量管理2.商业银行全面质量管理的基本方法3.商业银行信贷资产的全面质量管理4. iso9000与商业银行管理5.案例分析。
思考题：参见教材第十七章思考题题第十八章商业银行兼并与收购。
教学要求：本章要求学生系统了解商业银行兼并与收购的动机、商业银行并购的方式，商业银行并购的程序与风险控制。教学重点：商业银行兼并与收购的动机。
教学内容：1.商业银行兼并与收购的动机。
2.商业银行并购的方式3.商业银行并购的管理4.案例分析。
思考题：参见教材第十八章思考题题。
课外阅读：《商业银行管理》（彼得s.罗斯，西尔维娅c.赫金斯，机械工业出版社，2011）
四、教学安排。
讲课。课程主要内容。
学时。商业银行营销管理商业银行人力资源管理商业银行全面质量管理商业银行兼并与收购。
学时比1:11:1.
51:11:1.
51:1.51:
1.51:1.
51:1.51:
1.51:11:
1.51:11:
11:1
由任课老师自主安排，建议交一篇**，并全部批阅。
课外阅读。课堂讨论。
实地调查或。
实习。批改要求。
课内外。作业量及。
实践环节。合计48
注：48学时的课堂讲授第章。16学时为课程设计与大作业，总学时64（4学分）。
五、考核方式。
1．本课程为必修课。考试以闭卷为主2．考试总成绩=平时成绩+期末考试成绩。
平时成绩占20%，根据到课情况、作业情况等综合评定；期末考试成绩即卷面成。
《商业银行管理学》教学大纲
课程名称 商业银行管理学。英文名称 commercial banking management 周学时 3总学时 54 学分 3教学对象 本课程适合的专业和年级 适合于金融学本课二年级以上学生学习。预备知识 在开始本课程以前，学生应有西方经济学 货币银行学和国际金融学的理论知识以及必要的会计学 财务...
管理学教学大纲
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management 课程编码 05101020 学分 3.0课程类别 专业基础课。计划学时 48其中讲课 48 实验或实践 上机 适用专业 工商管理。推荐教材 周三多主编，管理学 第3版 高等教育出版社，2010年。参考书目。1.杨文士 张雁主编，管理学原理 中国人民大学出版社，2004年。2.美...