根据总行2023年工作指导意见中关于各分行试行客户经理制的要求，为了完善我行客户经理考核管理体系，全面评价客户经理营销工作情况，促进分行各项业务的健康快速发展，特制定本考核办法。
本办法所称的客户经理是指负责开展业务营销的人员，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系，充分利用与我行的各项产品为客户提供全方位、一体化的服务。
第一部分分类标准。
1、客户经理分为专职客户经理和兼职客户经理。
2、专职客户经理分二类，一类是指我行从外部其它单位或同业招聘的专职客户经理，另一类是指通过我行内部员工自主报名、分行选聘产生的专职客户经理，专职客户经理由分行业务部负责管理和考核。
3、兼职客户经理分二类，一类是指非我行在职人员，通过与我行签订兼职协议而产生的兼职客户经理。另一类是指通过我行内部非业务条线人员（柜员、部室人员、后勤人员等）产生的兼职客户经理。行外兼职客户经理由分行业务部负责管理和考核，行内兼职客户经理由其所在支行或部室负责管理，由业务部负责考核。
4、行外专职客户经理和行外兼职客户经理由分行综合部根据总行要求统一招聘产生。行内专职客户经理和行内兼职客户经理主要面向全行主办以下（含）人员，通过自愿报名，并填写《客户经理资格申报审批表》（见附件）报分行业务部，由分行筛选聘用产生。
第二部分专职客户经理考核标准。
1、专职客户经理等级共分为十级，级别由高到低排序为1级、2级、3级、……10级。依据专职客户经理的年度模拟利润和年度日均存款在同时达到的条件下，才能确定其岗位等级，实行一季一定，级别标准见附表。
2、专职客户经理年度日均存款以其工号下的存款日均(包括保证金、对公及储蓄存款)进行考核，其中保证金存款按照0.3计算，储蓄存款按1.1计算。
对高成本等特殊存款，可一事一议、个案处理。
3、专职客户经理模拟利润由各经营机构提供数据为依据进行考核。其名下的资产业务，可以与支行或营业部信贷人员通过自由组合的形式合作业务，其考核收益按7:3与业务人员分成。
合作的资产业务如出现逾期或形成不良时，实行风险共担的原则，其风险由专职客户经理和业务人员按7:3承担，同时业务部将向分行贷审委提交专职客户经理奖金系数下调意见(原则上对于有不良资产的专职客户经理，出现一户不良，相关奖金系数下调50%)。根据分行贷审委意见，自不良资产出现所在当季开始执行下调奖金系数。
如不良资产全部收回，所扣罚收入予以返还。
4、客户如果在正常结息日出现欠息现象，每增加一户欠息，相应下调奖金系数5%，如果当季收息率为100%，则相应上调奖金系数10%。
5、不同等级的专职客户经理享受不同奖金待遇，奖金待遇包括：季度绩效工资，奖金待遇=对应等级的奖金标准×奖金系数，等级按季调整。
6、专职客户经理在业务拓展中创造的中间业务收入，按中间业务收入的10%一季一兑付，由专职客户经理和业务人员按7：3分成。
7、本行员工转入或新入行的专职客户经理给予3个月保护期，保护期内专职客户经理等级暂按8级执行，如其实际业绩高于8级标准，按就高原则执行。3个月后凭其个人实际营销业绩参与等级评定。
第二部分兼职客户经理考核标准。
兼职客户经理主要考核其负债业务的存款日均(包括对公及储蓄存款)进行等级评定，其中储蓄存款按1.1计算。实行一季一考核，其收益按年日均存款的万分之三十考核。
对高成本等特殊存款，可一事一议、个案处理。
第三部分职称划分与资格认证。
1、专职客户经理实行统一的聘任资格与职称，由高到底依次为：资深客户经理、高级客户经理、客户经理、客户经理助理。
2、符合资深客户经理级别的予以上报总行，经总行核准后，由分行聘任，并作为分行人才选拨的重要参考；高级客户经理报总行备案，由分行聘任，并作为分行主办选拨的重要参考；客户经理及助理由分行直接聘任。
3、客户经理均应具备较高的政治素质，工作认真，事业心与责任心强，遵纪守法，廉洁自律，具备较高的思想道德修养。
第四部分考核的组织与管理。
1、分行业务部负责客户经理的日常管理与考核工作，各相关部门配合提供依据和数据，业务部依据本办法汇总计算客户经理考核情况。
2、专职客户经理考核按季实施，实行最低期限管理，并规定最低业绩标准。分行根据初次转岗情况给予3个月的保护期，保护期结束后，下一季度自动进入正常考核期。保护期中，如果超过保护期客户经理等级标准，可向分行业务部提出申请，批准后可提前进入正常考核期。
3、对于进入正常考核期后，业绩未达到最低标准的专职客户经理，给予3个月的宽限期，宽限期内执行最低等级标准。宽限期结束后，如业绩达到最低标准，则转入正常考核。如仍达不到分行最低要求，则对客户经理实行劝诫，同时转入待岗期， 待岗期只享受基本工资待遇。
如下一考核季度业绩仍达不到最低标准，分行将酌情对其进行岗位调整。
4、业务开拓费主要用于开展业务的相关活动费用，经业务部审核后本着据实列支、实报实销的原则给予报销。
本考核办法由分行业务部负责解释，自下发之日起实行。
附件：1．《客户经理资格申报审批表》
2．《专职客户经理等级划分表》
3．《兼职客户经理协议书》
客户经理考核办法
第一章总则 2 第二章客户经理管理模式 3 第三章绩效考核细则及薪酬结构 5 一 绩效考核细则 5 二 客户经理职级动态调整规则 7 三 薪酬结构 7 第四章特别行动组和拓展组的考核办法 8 一 考核项目权重 8 二 考核项目计分细则 8 三 薪酬结构 9 第五章附则 9 第一章总则。为了加强客户经...
2019客户经理考核办法
1 客户经理正式进店后开始考核，每2个月进行一次，统一在偶数月份进行考核，新进店客户经理，自进店后下个考核周期开始考核。2 客户经理的考核指标第一年为20件 月 40件 双月 一年后要求月度指标增加5件，此后每半年月度指标增加5件，达到40件 月 80件 双月 后不再增加，客户经理首次进店的，第一个...
客户经理激励考核办法
宁强县信用联社二0一一年度客户经理激励考核办法。为建立 以市场为导向，以客户为中心，以经营为目标，以营销为基础，以服务为手段 的综合营销模式，改进金融服务方式，充分调动客户经理的工作积极性和主动性，增强客户经理的事业心和责任感，确保信贷资金的高效安全运营，促进经营管理水平和效益的提高，特制定本激励考...