我的财务计划

财务计划。

1.1 总体财务分析。

1.1.1 根据项目的生产经营模式，**其产生的费用及效益，并进行盈利能力、经济评价、不确定分析，实现对该项目经济的宏观调控。

1.1.2 项目计划在第一阶段按3年计算效益和费用。

资产流动中重点放在固定资产的增长上，大概占65%，并随产业的发展、项目经营方式的改变而做良性的变化，保持较大的比例；流动资产，占35%，流动资产应占较小比例，保证项目的**工作，降低项目的市场风险，同时加强货存管理和销售工作。

1.1.3 项目在发展过程中应控制负债和所有者权益占总资产的比例，项目发展阶段负债比例应控制在小范围，提高公司的筹资能力和抗风险能力，达到项目的每个阶段盈余和未分配利润在总产值中占较大比例。

1.1.4 项目发展中，本部建在郊区，预计3年内完成第一阶段的工作，进入**期，盈利增长加快，盈余增多，项目发展准备进入第二阶段的工作，转向市中心发展，经济净增长稳定，项目进入第三阶段，转向更大的的市场。

1.2 资金分配及估算。

1.2.1 项目达成规模后，预计年均收入为200万，第一阶段年增长为20%。

1.2.2 郊区办公楼租赁年年均预计33.3万元，公司面积控制在200m2至250m2。

1.2.3 固定资产约有50万元分配，包括有办公楼的装修、器材的购买、小产品的生产、员工日常办公用具。

同时一部基础设备可向融资租赁公司租赁，租赁时间为5年，完全可以等会所到达**期再进行设备更换。

1.2.4 流动资金约有26.9万元，主要支持公司运转时储存期较短货品的**，货存、信用资产的流动。

1.2.5 第一阶段雇佣员工年均工资及福利为40万元。

1.2.5 年均上缴所得税为18.9万元。

1.2.6 无形资产、递延资产摊销年限为5年，项目生产经营年均折旧与摊销费为5万元。

1.3 利润分析。

1.3.1 启动资金为200万元。

第一年公司建成规模所需资金为174.1万元。

1.3.2 第一阶段收入为728万元。

税前利润为397.3万元。

税后利润为359.5万元。

1.3.3 第一阶段增长幅度小，利润增长缓慢，但总体处于上升趋势，第一阶段完全可以**投资的成本，但是市场风险依然存在，该项目市场抗压能力有待提高。