2023年零售部工作总结

2023年工作总结。

回顾2023年，在面临全球经济衰退，银行业普遍面临冰点的时机，零售部全体员工在行长室的领导下，严格按照年初制定的零售条线相关制度，以总行二次转型为契机，努力提升客户群建设，实现各项业务核心指标为目的。紧密结合各部门工作实际，狠抓各项任务的落实，不断改善工作方式方法，取得了一定成效，其中：

1．中高端客户建设。

全年标准金葵花客户净新增84户，与各部门通力合作共完成全年任务的84％，排名全分行第五。钻石客户全年新增9户，年度完成率150%，私人银行客户全年新增5户，年度完成率250%，私钻客户开拓位列全行第一。

2.管理客户总资产。

我行全年管理客户总资产全年月日均新增4.05亿元，年度完成率202%，列全行第一。

3.财富产品销售。

我行全年**销售6023.2万元，完成率120.64%，中间业务完成50.

79万元，完成率84.65%，分行排名第一。保险销售中间业务完成31.

37万元，年度任务率78.45%，位列全行第六。**销售中间业务收入12.

69万元，在上半年**竞赛中提前出色完成**年度任务。

4．电子银行产品。

快易理财完成1497户，完成率149％，专业版开户2386户，完成率159％，手机银行3093户，以上指标均已提前并超额完成全年任务。

回顾2023年零售工作，我部在当前形势下也面临着问题及不足，需要我们不断地加以修正和改革，以适应我行发展的需要。

1.服务工作：柜面员工业务技能水平较低，影响业务效率；大堂助理主动营销客户的意识不足，解决客户投诉技巧还有待提升。

2.员工流失：本年度零售条线员工及主管流失合计4人，对于我行客户群基础建设、维护及市场拓展都造成了一定的影响。

3.客户的流失：面临日趋竞争激烈的市场**，在各行针对中高端客户的硬、软件服务水平大致相同的情况下，部分银行在上半年就已经推出了较高收益的理财产品吸引客户且我部维护客户力度较弱，造成我行部分客户的流失。

工作思路：1.员工队伍建设。

提高员工综合素质，每月进行零售业务知识考核，定期召开个人营销业绩分析会，按照既定措施予以奖励惩罚，提高员工积极性。加强与员工的沟通和心理辅导，鼓励员工考取相关资格证书，并结合员工职业目标和个人发展方向，努力为每位员工搭建工作平台，并适时、适人进行轮岗换位，激发团队整体力量。

2.全面开展金葵花客户**叉销售项目。

在11年针对原有金葵花客户维护力度较弱，客户流失情况时有发生的情况下，零售客户经理要充分利用分行金葵花交叉销售平台，凭借优质的服务和扎实的业务知识，明确分工，各司其职，做好客户维护。并通过**交叉销售项目吸引行外中高端客户稳定现有金葵花客户的工作。

3.营销管理。

合理规范厅堂营销管理积极推动员工之间的转介工作，实现柜面员工与理财经理的一对多配合，制定相应奖励分成措施，每周一晨会开展转介营销精英奖励及经验介绍，提高员工积极主动营销意识，做到客户服务的连续性，增加业务成功率，确实实现转推介和全员营销的真正意义。

4.市场推动。

确定市场经理人员及定位，提前与各**公司做好互动。严格按照分行零售银行部制定的市场经理工作流程，做好券商驻点，积极拓展中高端客户。与公司部客户经理紧密配合，维护现有代发客户。

以公司联动提升代发客户的开发力度。

5.服务提升。

在服务方面，持续开展“阳光服务”活动，严格规范员工日常行为，定期召开服务分析会，组织员工调阅监控录像展开“找碴”和自我评定，提升服务质量，打造服务明星。

在新的一年中，零售部全体员工将继续团结奋进，锐意进取，强化管理，为支行的发展做出更大贡献。