会计1012《excel与财务管理》课程测试题。
1、养老规划模型设计。
吴先生和莫先生都对未来的养老进行了规划，吴先生20岁起就每月定期定额投资2000元买**，假设平均年报酬率为8%，他投资10年就不再扣款，然后让本金与获利一路成长，以此作为他60岁退休后的补充养老金。莫先生则30岁才开始投资，每月定期定额投资3000元，8%的年报酬率，持续扣款到60岁作为他退休后的补充养老金。请问吴先生和莫先生的投资在60岁退休时的积累的养老金总额是多少？
假设按月复利。（答案请填入表1-1相应空格中）
表1-1吴先生和莫先生养老规划。
1、 资金需要量**。
美兴公司2023年末的资产负债表及其他有关的数据如表2-1及表2-2中所列示的数据所示，要求**该公司2023年需要从外部追加的资金需要量。如果该公司2023年需要从外部追加的资金全部以长期借款的方式筹资，要求编制2023年末的预计资产负债表。（答案请填入表2-3相应空格中）
表2-12023年末资产负债简表单位：万元。
表2-2 其他有关数据金额单位：万元。
表2-3 2023年外部追加资金需要量的计算金额单位：万元。
2、 住房贷款问题。
为购买一台设备，某企业办理了一笔期限为8年的抵押贷款，这笔抵押贷款金额为500000元，该抵押贷款的年利率为9%，如果采用等额还款法，则这笔贷款的每年还款额是多少？其中多少用来偿还利息？多少用来偿还本金？
（答案请填入表3-1相应空格中）
表3-1 等额还款法下每年偿还金额、偿还本金及缴纳利息金额金额单位：元。
3、 单变量模拟运算表的应用。
假设我们在分析一项期限为25年的抵押贷款，贷款额为250万元，现在想知道在8%~11%（按0.5%的间隔设置不同利率水平）的贷款利率下每月的还贷额。请通过单变量模拟运算表求出相关的数据。
（答案请填入表4-1相应空格中）
表4-1抵押贷款分析金额单位：元。
4、 长期借款计算模型设置。
某企业需要借款购买一台设备，**为600000元，借款年利率为12%，借款年限为6年，还款时点有在期末和在期初两种选择，还款方式有按年、按半年、按季度和按月还款四种选择。要求设置长期借款计算模型，并分别计算以上所述各种相应情况下的每期偿还金额，计算出来的每期偿还金额的答案请填入表5-1相应的空格中。
表5-1每期偿还金额计算表单位：元。
财务管理课程
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