*潞县联社与**浚县联社两起案件无疑给身处一线的银行柜面操作人员、事中监督人员和相关管理人员敲响了警钟，使我深深体会到，合规操作的责任重于泰山。
综合两起案例，其作案手段主要是：违规办理挂失，提前支取储户存款资金；直接支取不设密码的储户存款；虚拟业务操作盗支所辖信用社上存联社资金；资金不入账直接盗支信用社上存联社资金等手段。
分析两起案件形成的主要原因：一是在操作流程方面存在缺陷，在存款环节，存单“补打”功能失控，员工在柜台随意办理本人业务而不受强制限制，利用套打空白存单，提前支取储户资金等等都成为了一些不法分子实施金融犯罪的主要方式；二是在挂失和解挂环节，由于授权机制的缺失，无授权下的违规操作，为柜面员工与外部人员相互勾结，共同盗窃储户资金提供了便利之门；三是在岗位设置上，混岗、兼岗的现象，导致了一人多岗、多权，岗位之间的正常制约与监督失去了效力；四是一些重要的空白凭证、印、押、卡等实物的管理不够完善，为恶意犯罪提供了必要的工具。我个人认为，除了上述客观方面的一些重要因素外，根本的原因在于员工职业道德情操和职业素养的培养不够，部分员工缺乏廉洁高尚的职业人格，对联社的一些操作规程和内部规章缺乏有效的执行。
案件的防范无外乎技防和人防，除了健全内控制度、完善操作流程等一些技。
合规案例学习心得
员工违规行为处理规定学习心得。在学习过程中，我在感受颇多，对合规操作意识 监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。作为一个网点负责人，内控案防我责无旁贷，应以身作则，决不能姑息违规行为。一 必须让全体员工熟知规定。要做到规章制度教育到位，渗透到每个岗位 每个业务操作环节中，营造重操守 讲合规 ...
合规学习心得体会
在合规系列学习活动中当我看到一件件银行内部大案时看到，我内心震动非常大，一是在银行严格规范管理 加快有效发展的今天，出现这种操作风险的事，说明在三令五申不断灌输制度的今天，部分员工仍没有认真 审慎 规范 办理每一项业务，没有认真履行自己的职责，造成风险。二是在制度执行力上执行不力，自律监管不严 监督...
合规学习心得体会
学习合规回头看的心得体会。为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了合规管理回头看的学习活动，通过这次活动，我受益匪浅，心得体会体会如下 1 响应大局，要求发展。我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识，作为储蓄银行的一员，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方向保持一致，时时响应大局发展需求...