篇一：银行营销策划书。
课程**。题目学院专业班级学生姓名指导教师职称。
银行**产品营销策划书。
财政金融学院金融学。
20xx 年 6 月 1 日。
学院： 班级：学生姓名： 学号。
第 1 页共 14 页。
指导教师评定成绩：
指导教师评语：
指导教师签名： 年月日。
一、产品介绍。
第 2 页共 14 页。
1、产品名称成长型混合式** 2、业务类型： 混合型** 3、产品特点：
1.低风险。**投资**是专家运作、管理并专门投资于**市场的**。
2．**投资**是一种间接的**投资方式。投资者是通过购买**而间接投资投资于**市场的。
3.投资小、费用低。在我国，每份**单位面值为人民币1元。
**的费用通常较低。 4.组合投资、分散风险。
根据投资专家的经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10个左右的**。然而，中小投资者通常无力做到这一点。**投资**通过汇集众多中小投资者得小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种**。
5.流动性强。**的买卖程序非常简便。 6.注重当期收益。**增值空间较小，适合不愿过多冒险，谋求当前稳定收益的投。
4、相关说明。
让投资者通过选择一款**品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的**型**、债券型**和货币市场**。本**会同时使用激进和保守的投资策略，其回报和风险要低于**型**，高于债券和货币市场**，是一种风险适中的理财产品。
第 3 页共 14 页。
二、营销环境分析 1、swot分析。
第 4 页共 14 页。
2、营销战略选择。
市场细分战略。
集中性目标市场策略。
第 5 页共 14 页。
篇二：**产品营销策划书。
实训报告。系 （部）实验室2-403
课程名称金融产品营销。
学生姓名。学号专业投资与理财。
二零一二年三月十六日。
**产品营销策划书。
概要提示：为了发展我们**公司购买**的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立**的帐户，扩大**市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将**推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：
本次策划主要针对**产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大**市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身**产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、企业当前的营销状况：
（一）、宏观环境分析：
1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为**公司的运作创造出良好的外部环境，并推动**业的迅速发展。
2、随着**规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为**市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是**市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的**投资**市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、**投资**是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握**及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了。
他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在**公司开立**账户。
4、**品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为**公司带来了越来越大的代销空间。从2023年第一批以平衡型为主的**发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的**，尤其是随着开放式**的逐步推出， **风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，**管理公司开展广泛的对外合作， 学习先进的管理与技术经验，推动**产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为**代销机构的**公司，选择**投资**已是大势所趋。
（二）、竞争状况：
1、优势：（2）、与**相比的投资优势。
①**在节税方面的优势。
买卖**要缴印花税，而国家对**的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖**份额暂免征收印花税；二是个人买卖**份额的差价收入以及**分红暂免征收个人所得税。另外，**分红免税，**分红要交10%的所得税。
②通常**风险小于**。
**可能连续跌停，想卖都卖不掉，而**一天**2%就是非常罕见的了。因为一只**往往持有数十只**，一只**跌得再多，也不会对**净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且**的市场**波动也比较剧烈，所以**投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，**由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对**比较稳定，而且**的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买**委托专家操作是比较好的投资**的方式。
③**的操作难度小于**。
**净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于**投资。所以，人们常说**投资白痴都可以做，只要会**和卖出就可以了。而投资**需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。
事实表明，每一轮牛市**来的时候，**的净值都会有较强的增长表现，而且在市场**时不逊于**股指、**中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在**来临的时候，参与**投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。
（3）、与债券相比的投资优势。
现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买**债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与**相比，收益还是低的。**的投资对象包括**和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。
（4）、与外汇相比的投资优势。
按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其**买卖外汇，从中赚取买卖的差价。但与**相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及**的普及度高：
一是只有持有外汇的投资者才能进行交易；二是办理的城市及银行网点还不够多；三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。大多数的懒人不仅懒得看外汇**，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资**来得省事。
（5）、与***、收藏品等投资品种相比的投资优势。
金银及其他***的供给有限，而需求存在**趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属**波动很大，而且不像**那样，会产生差价收入和红利收益。
因为***的**一般随着生活费用的增长而增加，许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。事实上通货膨胀时期***的**并不一定能够同步**。
拥有收藏品（例如邮票、钱币、艺术品和古董）的主要收益在于从收藏品中获得乐趣，很少有投资者将收藏品投资等同于现金、债券或**。缺点是它需要很强的兴趣和专业知识，此外，即使收藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。
**作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于**、债券等工具，获得较高的收益，而且投资的分散也使风险降低。流动性也比较好，尤其是开放式**，多通过银行、**公司网点代销，从买卖程序上与存取款非常相似，变现比较容易。
不仅如此，**投资是一种委托专家理财的形式，不需要很多的专业知识和时间，而且起点投资金额低，不像房地产、实业投资和部分收藏品等一般需要大笔资金才能投资。
、中电财务****、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（rmb 160，000，000 元）,其中，招商**股份****持有40％股权，荷兰投资持有30％股权，其他三家财务公司各持股权10％。
公司主要中方股东招商**股份****成立于2023年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。
公司外方股东荷兰投资是ing集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ing集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60 多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ing 集团万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。
根据20xx 年7 月《财富》杂志全球500 大企业排名，以上市寿险公司计算，ing 集团在资产及盈利两项均名列第1， 而以全球最大企业资产值计算则名列第12 。根据20xx 年4 月福布斯杂志全球2,000 大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ing 集团名列第12。
公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。
招商安本增利债券型**投资**（以下简称"本**"）经中国**监督管理委员会20xx年5月23日《关于同意招商安本增利债券型**投资**募集的批复》（证监**字〔20xx〕99号文）核准公开募集。本**的**合同于20xx年7月11日正式生效。本**为契约型开放式。
产品特点分析：
（一）低风险，低收益。由于债券型**的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型**风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于****，债券**风险低但回报率也不高。
（二）费用较低。由于债券投资管理不如**投资管理复杂，因此债券**的管理费也相对较低。
（三）收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券**的收益较为稳定。
（四）注重当期收益。债券**主要追求当期较为固定的收入，相对于****而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。
三、目标市场及客户分析。
（一）市场目标。
1、树立及巩固招商**公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。
2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。
3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。
4、发掘潜在客户，提高融资效益。
四、销售策略分析。
由于**一类的金融理财产品是不宜公共**做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在**公司或其资金托管机构进行推广。
当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。
而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，很多普通群众对。
于**都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。
并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。
销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与**管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。
在销售成交，制定合同的时候（其实，**这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。），应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。
五、营销活动方案设计。
之前，有提到，**此类产品是不适宜公共**宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。
招商迎新，元旦福临。
1.活动时间：20xx年12月31号。
2.活动地点：招商先锋****点。
3.活动目的：庆祝20xx年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。
4.内容：这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。
5.实施细节：
20xx年12月31号9点开始，凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以最好的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会**，我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会（凭票出席）等。这个活动的主要目的，迎接20xx年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。
基金营销策划方案
一 策划目的 本次策划主要是为了发展我们 公司购买 的客户，针对我们公司 产品展开营销，让 产品给我们公司带来更多的营业利润，提高我们公司 产品在市场的占有率，同时给我们公司树立起品牌文化形象，扩大市场开发和市场渗透，发展潜在客户。我们将对自身 产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平...
债券基金营销策划方案
一 前言。根据中国证监会对 类别的分类标准，资产80 以上投资于债券的为债券 债券 也可以有一小部分资金投资于 市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券 获得收益的重要渠道。二 市场环境分析。一 行业情势分析。从全球 业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展...
实用参考基金营销策划方案
方案名称 营销策划方案。概要提示。一 策划目的。二 营销环境分析。一 宏观环境分析。二 产品swot分析。1 优势2 劣势3 威胁4 机会。三 竞争企业分析。四 企业形象分析。五 投资者分析。三 市场面临的问题析。一 市场风险。三 流动性风险。四 管理风险。五 操作或技术风险。七 其他风险。六 合规...