保险营销考试

各班学习委员，请将本班学生按学号分组，分别对应不同准客户背景资料，进行计划书制作，有不明白的再**咨询。

保险营销》考试改革具体方案。

一、考试以设计书面投保计划书为主、课堂讲解为辅的形式进行，考试成绩以书面投保计划书、课堂讲解（没有讲解的同学仅以书面材料为主）、平时成绩为据，综合评定。

二、投保计划书的设计原则是，假定自己为保险**人，站在投保人的立场上，为以下类别的投保人（根据学号而定的其中一类）设计保险计划，投保内容以人身保险为主，可兼顾财险，可同时选取两种或以上的具体险种构成“**”，所选险种必须是市场中真实存在、可以实际进行投保的险种。

投保人基本类型如下：

1、个体工商户（30岁左右）

2、大学教授（50岁左右）

3、毕业两年的大学生。

4、企业基层职工(如客运司机、建筑工人等等)

5、企业中层管理人员。

6、农民（40岁左右）

7、刚出生不久婴儿的父母。

8、公务员（30岁左右）

9、特殊风险职业（医生、律师、记者、会计师等等）

10、其他（如刚出生的孩子、家庭妇女、全家三口计划组合等）

以上类型的投保人的其他基本情况（如具体年龄、收入、文化水平、家庭成员、家庭负担等等）需自行设定，投保人、被保险人及受益人可以是同一主体，也可以是不同主体。

三、投保计划书设计的基本内容：

1、投保人、被保险人及受益人情况说明（包括投保人的职业、年龄、收入、文化程度、家庭成员、家庭负担、负债与积蓄情况等等）。此部分内容要求内容清楚全面、设计合理得当，占成绩的20％。

2、投保方保险需求分析及适合险种分析。此部分要在分析被保险人面临的基本风险的基础上，判断出其主要保险需求及哪些类型的险种可以对这些风险提供保障。要求分析深入、逻辑合理、条理清晰、结论得当，此部分占成绩的30％。

3、主要公司相关险种比较分析。在上文判断出投保人所需的基本保险类别的基础上，列出市场上主要公司（三家左右）的相关险种，比较这些具体险种在保费、保障责任范围、保险特色、公司品牌等方面的区别，挖掘他们各自的优势和劣势。此部分要求分析深入、条理清晰、实事求是、结论得当，占成绩的30％。

4、确定投保计划书。在以上分析的基础上，结合投保人的经济条件和其他条件，为投保人选择投保哪家公司的什么险种。此部分要求分析合理、结论明确，占成绩的20％。

四、格式要求。

形式新颖，生动活泼，兼具专业性与通俗性，吸引消费者关注，除封面按所提供的模板格式外，内容要求每一部分（一共四部分）的小标题用四号宋体加黑，正文用小四宋体不加黑，打印需用a4纸。

金融系保险教研室。

2023年11月。