返利管理（暂定）方案。
返利管理（暂定）方案。
1、方案背景。
2023年按揭业务**商154户，其中“一区一策”**商56家，实际享受返利**商28家，实际给予返利258万。但目前**商返利档案还未进行有效的系统管理，返利的事中管控、事后效益对比分析也略显不足，因此将返利流程管理纳入线上进行实时监控已迫在眉睫。
**商返利业务数据考核涉及三大业务业务规模、业务收入、放款台数、费率、渗透率、逾期率、代偿率等，目前由财务负责**商的政策登记、数据登记和返利核算，但因涉及**商众多、抵扣跨度时间大、取数口径不统。
一、及时披露难度大等因素，造成返利业务管理成本较高，一定程度上影响了客户满意度。
面对业务竞争加速，返利作为产品设计的重要方面已经在零售行业做了充分验证，主机厂相关业务也已发展成熟。对我公司而言，gms系统已发展两年，返利数据基本可直接取数，具备了上线返利流程管理的条件。
2、方案内容。
1) 实施规划。
返利管理（暂定）实施方案根据本年信息化计划及实际情况对开发进行整体规划、分步实施，总体规划采取三个步聚来实施此方案。
第一步：财务部初步拟定系统需求及流程逻辑。
财务部根据目前返利流程拟定适用于gms系统的管理流程图，列出流程、表单、报表的取值需求和逻辑，并与运营支持部信息模块讨论确定方案实施可行性，讨论后对关键问题、方案整体规划呈报领导请示。
第二步：联合讨论，共同开发。
依据审批后返利管理（暂定）实施方案，联合各部门实施方案的流程、表单、表单的需求和流转进行讨论、评估，根据讨论、评估结果推进返利管理（暂定）流程的开发。此步骤为返利方案重中之重，为全面启动返利系统管理打下坚实的基础。
第三步：启动**商方案上传及验证环节。
经过第一步方案确定和第二步开发完成，根据系统开发进程逐步上传**商方案，并验证系统运行可行性，确认无误后正式上线流程。
2) 方案目标。
1、建立**商返利档案库，直观展现**商“一区一策”；
2、通过试运算、报表数据，对比分析**商返利效益；
3、及时或预返利提醒，实现返利互动式营销，提升客户满意度。
4、量化分析返利政策执**况，为未来政策制定提供依据。
3) 成本效益。
1、成本预估：开发及测试成本（待定）；
2、效益预估：
1）管理效益：对**商返利全流程进行系统监控，既实现实时监控返利业务的目标，又减少了核算及审批的流转时间，对降低公司管理成本、提升员工工作效率有极其重要的作用。
2）经济效益：首先通过及时提醒和预抵扣功能，避免了因跨期抵扣导致的收入预期差异较大的问题；其次通过**商返利政策、数据的积累，可实现“一区一策”更加精细，对后期产品设计起着积极的作用。
3）客户满意度：设置**商界面返利数据进度展示，可以让**商及时享受到返利政策，提升了客户满意度。
4) 系统描述。
1、返利管理流程图。
2、“创建返利方案→返利计算→返利抵扣单”流程（适用于本年）
1）gms新增【返利管理】功能；
2）【返利管理】下设【返利方案】模块，根据已审批完成的**商商务政策报告设置返利规则并提报；
3）【返利管理】下设【返利计算】模块，在此功能中展示返利完成进度，选择业务明细，生成【返利抵扣单】；
4）【返利管理】下设【返利抵扣单】模块，此页面单据展示该单据返利储备金抵扣进度；
5）在b业务、a业务、c业务业务运行、历史模块展示该**商返利抵扣金额、编号等信息；
6）【返利管理】下设【返利报表】模块，此页面展示区间内各大区**商业务完成、返利、返利抵扣信息。
3、直接录入返利抵扣单（适用于以前年度）
针对特殊业务或者上年返利跨期抵扣导致无法选择单据进行生成的返利业务，可选择直接录入返利抵扣单。
5) 功能描述。
1、创建返利方案（列表式）
建立子模块【返利方案】，列式各**商返利方案。
1）模块作用：建立各**商当年返利政策数据模型。
2）关注重点：模块中设定各商务政策指标及相应逻辑计算公式，依据签批的**商商务协议，按要求将协议中考核指标及相关系数填入系统，后期返利计算、指标完成情况等一系列数据将以此模型为计算依据。
3）关键要素：
1）选择协议**商；
2）设置协议时间区间；
3）选择参与返利的业务及返利的计算标准：
a. 同一个方案下，可以既有单个业务返利，又有组合业务返利；
b. 设立对应业务达标放款金额/台数区间段及返利金额/比例等；
c. 对区间业务量费率的标定；（难度较大，可以及时更新达标业务量的费率）
d. 对履约金、**费等事项的规定；
e. 其他补贴等；
f. 对渗透率、代偿率、逾期率的考核如何实现。
g. 未达标情况的处理（按系统折扣或直接录入）
页面布局如下：
2、计算返利储备金。
建立子模块【返利计算表】，列式当前**商业务完成情况、可返利金额。
1）模块作用：通过选取该**商历史放款流程生成返利抵扣单；
2）关注重点：单笔放款单只可被选取一次，被抓取后打上标记表示该笔历史单据已被生成抵扣单。
3）关键要素：
1) 过滤界面：设置查询的过滤条件（**商、区间、大区等）；
2) 日常不进行数据处理，设置过滤条件后点击“确定”，系统自动生成返利计算表；
3) 表中可返利数据列式为返利储备金。
页面布局如下：
放款业务明细！a1：作用是查询该**商时间区间内放款明细表，逐条选取放款单点击生成后，系统后台根据返利方案模型计算生成返利储备金；已被使用生成返利储备金的放款单据在放款明细后进行标记。
放款业务明细页面展示：
3、返利抵扣单。
建立子模块【返利抵扣单】，列式各**商返利抵扣情况，可生成固定金额或者百分比抵扣单。
1）产生方式：
1) 对于正常商务政策，直接在【返利计算表】中选择**商历史单据生成；
2) 对于特殊（厂家）政策/预抵扣/以前年度未抵扣完的返利政策等，可直接在此模块直接生成【返利抵扣单】，经审批后即可使用。
2）关键要素：
1) 返利抵扣单唯一编号（经销商简称+单据序号）；
2) 列式当前单据返利储备金合计、已抵扣、未抵扣金额；
3) 列式该笔抵扣单结算方式：年终结算/季度结算/节点结算/预结算，并可查看该笔结算方式关联的历史单据。
4、业务流程处理。
在b业务放款、a业务、c业务财务收款时对应的【担保费、手续费】可以使用，页面展现增加，【抵扣担保费】【抵扣手续费】，如果选择抵扣，应收担保费=【应收担保费】-【抵扣担保费】，由经销商在提报放款单时即在流程界面选择【返利抵扣单】单据编号进行部分或全部冲抵。
在经销商进入/业务流程界面，设置提示，展示当年商务政策执**况及返利抵扣情况，方便经销商及时抵扣。
5、返利报表。
此模块包含所有已建档**商返利方案，统计数据包含“以前年度提报未抵扣”、“本年业务完成情况”“本年提报返利”、“本年已抵扣”“返利储备金余额”，列式分大区小计及总计数据，该报表用于月份统计分析、季/年度返利计提数据展示。
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