2023年9月会计、营运业务检查方案。
一、检查目的。
为提高柜面人员的风险防范意识，切实加强操作风险管理，确保我行各项业务的安全运营，依据区分行《2023年三季度会计营运工作检查要点》及《关于开展对公柜面操作风险专项检查的通知》、结合 “八大突出案件风险”专项治理活动的要求，开展9月份会计营运检查。
二、检查对象、范围。
一）检查对象：奎屯支行、霍尔果斯支行、伊宁市区所有营业机构及营运后台。
二）检查业务时限：自2023年1月1日起至检查当日所有与检查内容有关的业务。如发现涉及以前期间问题且必须对前期相关资料与实物进行追溯检查的，不受时间范围限制。
三）检查业务范围：柜员库存现金、***、重要空白凭证、印章、重要物品等实物；柜面日常业务操作内控制度执**况；查库制度的执行；自助设备管理；柜员临时离岗和工作交接情况；上门收款业务、资金结算产品、各类登记簿记载情况等。
三、检查时间安排。
本次检查时间从2023年9月13日始至9月30日结束。
四、检查方式。
1、本次检查采取财会部督导人员现场采取调阅登记簿、单证、询问与调阅录像资料的方式进行同时进行。
2、本次对州分行直属网点、霍尔果斯支行、营运后台会计业务的检查由州分行财会部督导负责。对奎屯市支行所属网点业务的检查由州分行财会部督导及派驻奎屯支行的督导共同完成。
五、检查内容。
一）对库存现金、***、重要空白凭证、印章、重要物品等实物的检查。
二）柜员临时离岗和工作交接情况检查。
柜员离开柜台但未离开营业间，是否退（锁）屏，有关章、证及其他重要物品是否收妥，钱箱是否上锁；柜员离开营业间，涉及需要交接的事项是否按规定交接，并由会计主管或业务主管监交；会计人员变动是否按规定进行交接，由会计主管监交并做好相关登记。
三） “八大突出案件风险”专项治理工作相关检查。
根据《新疆区分行“八大突出案件风险”专项治理工作实施细则》要求，各行应重视票据业务和柜面业务的突出案件风险治理。要组织单位定期存款、重要空白凭证管理以及开户管理、客户识别、票证鉴别、银企对账、印鉴密押、授权审批等柜面业务的内控检查，重点检查票据结算合规性、票据提出提入操作的规范性；要组织上门收送款、现金柜员尾箱盘点及轮岗、对私柜员代办对公业务等职责交叉部位的联合检查，开展对公人民币支付结算业务检查，重点检查账户开立和使用情况、支付结算纪律执**况等事项。
四）操作员权限设置、不相容岗位执行及重要岗位轮岗情况。
通过系统卸数、现场查看、调阅资料、操作员权限与岗位职责比对等形式，重点检查前后台操作人员是否做到不相容岗位制约，操作员权限设置是否合理，特别要关注管库员岗、自助设备加钞维护岗、现金柜员岗等重要岗位是否坚持轮岗。
五）网点上门收款业务。
重点检查管辖行相关管理部门是否制定上门收款业务管理细则和操作规程，是否对上门收款业务进行定期检查；营业网点上门服务是否申报审批；上门收款业务流程是否符合规定，上门服务人员与柜面人员交接是否清晰，是否存在逆程序、减程序操作；上门收送款登记簿是否记录正确、完整；上门服务人员是否定期轮换；上门服务客户账户是否纳入重点账户对账，对账结果是否相符。
六）资金结算产品检查。
结算卡重点检查结算卡开卡签约、资料变更时客户提供的申请资料是否完整、真实、合规；对空白结算卡是否按重要空白凭证管理，制卡后与客户交接是否有交接记录，是否存在制卡后代客户保管的情况；电子回单柜重点检查空白ic卡和密码是否妥善保管，是否设置电子回单柜操作岗和电子回单柜主管岗，并明确岗位职责；现金管理系统重点检查客户使用现金管理系统的uk是否有客户签收记录，是否存在客户经理或柜员代保管的情况。
七）非现场监控录像检查。
依据建新财〔2011〕21号《关于下发《中国建设银行新疆区分行会计检查运用集中监控系统操作规程(试行)》的通知》和《中国建设银行新疆区分行会计检查运用集中监控系统操作规程》要求，各级检查人员要运用监控录像资料定期或不定期对所属机构内部员工业务操作行为进行非现场检查，针对重要业务、重要环节、重要部位、重要时段四部分的录像内容进行抽查。督导人员负责定期查看所属营业网点的营业录像监控情况，范围包括：柜员操作监控录像、营业大厅、理财区、附行式自助设备区域的监控录像（承担管理离行式自助设备职责的分行，包括离行式自助设备）；设有金库的机构，金库守库室、出入通道、运钞车停靠区域、现金作业区监控录像；营业网点运钞车停靠区域、运钞交接全过程的监控录像；监控设备的运**况。
六、有关要求。
检查的方式应包括：现场检查非现场检查。现场检查通过观察、询问、抽阅资料、核对等方式；非现场检查每个机构抽查录像天数不少于2天；核对资料要检查资料的一致性、连续性、正确性、规范性。
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