是非题。
1、 存款和贷款都是银行的金融产品，存款人、贷款人不都是银行的客户。
正确答案：否。
2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。
正确答案：是。
3、广义的个人银行理财产品一般仅指投资性理财产品。 正确答案：否。
4、**债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。
正确答案：是。
5、以书面的形式向客户呈递财务策划方案是非常重要的。正确答案：是。
6、债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。正确答案：否。
7、英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。正确答案：否。
8、财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起损失需承担责任。
正确答案：否。
9、衍生工具具有最高投资风险，但投资的回报率不高。正确答案：否。
10、从经济学角度来讲，个人理财需求的产生是市场选择的结果。正确答案：是。
11、房地产投资是以牺牲一定量的即期消费为代价，换取未来更多的预期消费。正确答案：是。
12、个人外汇结构性存款的典型特征，是存款人有权提前终止存款。正确答案：否。
13、单位比较法是一种简便、迅速、应用广泛的成本估价法。正确答案：是。
14、个人外汇结构性存款需要信用额度。正确答案：否。
15、投资个人外汇理财产品既要关心收益率，也要重视面临的风险。正确答案：是。
16、个人外汇结构性存款中的收益率确定型理财产品，可分为收益变动型和收益递进型两类。
正确答案：否。
17、信托最本质的特征是所有权与利益相分离。正确答案：是。
18、分红保险可以有效降低通货膨胀的不利影响，保持寿险合同原保险金额的保障水平。
正确答案：是。
19、保险费的“三差益”是指死差益、利差益、费差益。正确答案：是。
20、信托财产在法律上不具有独立性。正确答案：否。
21、老年人投资理财的原则是，安全投资、防范风险。正确答案：是。
22、个人所得税不是唯一的完全以自然人为纳税人的税种。正确答案：否。
23、我国教育经费的分配主要包括：一是在社会中的分配；二是在教育部门内部所进行的分配。
正确答案：否。
24、教育投资是个人财务策划中最富有回**值的一种。正确答案：是。
25、债券和**交易免缴**交易印花税。正确答案：是。
26、从艺术品投资的特性看，该投资风险大，不安全。正确答案：否。
27、个人教育投资多数追求的是受教育者素质提高，以便在未来有比较高的收益。它是一种投资，不是一种消费。正确答案：否。
28、目前投资艺术品、人民币理财产品、开放式**、信托产品、教育储蓄、分红类保险等理财产品免征个人所得税。正确答案：是。
29、适合退休养老理财的工具包括储蓄、**、**、银行理财产品等。正确答案：否。
30、艺术品是一种可以以零散资金投资而获得规模性回报的投资项目。正确答案：是。
单选题。1、保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ）并确定期限和金额。 b、保险产品。
2、（ 看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。a、收入型**组合。
3、以下不属于个人银行理财产品的种类是（ ）a、**理财产品。
4、（ 是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。
d.、人民币投资外币收益理财产品。
5、中年段个人**理财的资产配置策略建议是（ ）
d、**40%，**40%，国债20%
6、对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（ ）a、保险
7、作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（ ）
d、与客户建立联系会谈，了解财务状况。
8、（ 是银行经营的一项重要资金**。b、储蓄存款。
9、资产组合理论是由（ ）在20世纪50年代首先提出的。d.、马科维茨。
10.、银行卡是银行客户的一种理财（ ）a.、基本账户。
11、汇率变化最重要的影响是对（ ）的影响。c、**。
12、银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（ ）
b、托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、**、票据等多种实业和金融资产。
13、（ 是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取汇差收益。
c、套汇。14、“高度储蓄性，具有养老保障功能”。属于以下（ ）保险特征之一。c、年金保险。
15、以下属于房地产投资系统风险的是（ ）a、通货膨胀。
16、以下（ ）保险保障风险责任由保险公司承担，而投资部分盈亏风险由被保险人承担。
b、投资连接保险。
17、房地产的估价方法有成本法、市场比较法及（ ）a、收益法。
18、（ 是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。d、万能寿险。
19、房地产的估价方法中净收益估算，净收益等于有效毛收入减去（ ）d、经营费用。
20、以下不属于信托关系人的是（ ）c、中介人。
21、以下对税收筹划含义理解正确的是（ ）
d、税收筹划是纳税人针对税收经济政策所进行的一系列的反馈活动。
22、世界上公认的效益最好的三大投资项目是（ ）
a、艺术品投资、房地产投资、金融**投资。
23、以下不属于劳务报酬所得的纳税筹划法所采用的方法是（ ）b、递延计算筹划法。
24、人们参与艺术品投资活动最基本的动机和目的是（ ）d、资本的保值增值。
25、个人投资办学应计征（ ）税。a、个人所得税。
26、在教育投资策划时，应注意在签订投资合同时（ ）以防止可能导致的资金归属的风险。
a、加入一定的保护条款。
27、运用私款公存筹划法进行纳税筹划需要具备一定条件，这种方法只适合于（ ）
a、民营企业的经理层人士。
28、退休养老保险是社会保险的重要组成部分，属于（ ）的范畴。d、国民收入再分配。
29、退休养老投资理财，最重要的原则是（ ）流动性较强、投资方法简单易行、投资组合应该多样化、注意整体收益。b、安全稳健。
30、以下不属于教育储蓄存款所具有优势的选项是（ ）d、可优先录取。
多选题。1、以下属于传统储蓄类个人理财产品的是（ ）
a、存本取息定期储蓄b、整存零取定期储蓄d、定活两便定额储蓄。
2、从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（ ）显著特点。 a、获利空间大b、本金有保障c、流动性差d、对专业知识要求高。
3、从理财商数的基本定义来说，以下（ ）属于其定义内容。
a、能否管理现有财富。b、能否利用这些财富，带来更多的效益。c、能否懂得利用“钱生钱”，以达到财富增值。d.、这些财富能否给您带来欢乐，而不是负担。
4、个人理财包括（ ）等内容。
a、个人房地产投资b、个人艺术品投资c、个人银行、**、保险、外汇理财 d、个人教育投资、
5、一个长期财务策划，财务策划师需要对客户以下（ ）等方面进行财务策划假设。
a、工资增长水平c、退休金缴纳水平d、平均资本利得回报率。
6、中国的财务规划师主要从（ ）人才中产生。a、**投资 b、投资咨询 c、保险经纪。
7、债券作为一种融资手段和金融工具具有（ ）等特点。
a、偿还性b、流通性c、收益性d、安全性。
8、债券作为一种融资手段和金融工具具有（ ）等特点。a、偿还性b、流通性c、收益性d、安全性。
9、个人财务规划师收集客户信息一般包括（ ）b、事实性信息c、判断性信息d、推论性信息。
10、根据风险损害对象的不同，风险可分为（ ）a、人身风险 c、财产风险d、责任风险。
11、申请契约信托的目的在于（ ）a、增值财产 b、保存财产 d、处理财产。
12、个人信托理财产品主要包括（ ）
a、财产处理信托产品 b、财产监护信托产品 c、人寿保险信托产品 d、特定赠与信托产品。
13、信托的基本职能，包括（ ）投资职能和公益服务职能。a、财产管理职能 d、资金融通职能。
14、房地产的建筑物重置成本估算方法可分为（ ）
a、工料测量法 b、分部分项法 d、指数调整法。
15、房地产投资方式主要有（ ）a、房地产购置 c、购买房地产** d、房地产投资信托。
16、目前我国常见的个人保险理财产品主要有（ ）
a、万能寿险 b、分红保险 c、投资连接保险 d、投资型家庭财产保险。
17、个人保险理财规划的主要内容包括（ ）
a、个人理财的基本目标确定 b、根据个人的投资能力确定保费 c、选择保险理财产品品种和期限。
d、选择保险机构。
18、影响投资者个人外汇理财产品投资收益的主要因素有（ ）
b、产品挂钩方式 c、是否有提前终止权 d、期限的配置。
19、国内提供开办个人实盘外汇交易的银行主要的交易方式有（ ）等形式。
a、柜台交易 b、**交易 c、自助交易 d、网上交易。
20、外汇投资者要承受的风险主要有（ ）a、汇率风险 c、利率风险 d、信用风险。
21、个人教育投资策划可以包括（ ）a、个人本人教育投资策划d子女教育投资策划。
22、契税的纳税筹划中隐性赠与筹划法的弱点是（ ）
b、以赠与人的信誉较好为前提；c、当出现经济纠纷，产权归属的麻烦；
23、投资购买一件艺术品应该必备的要素（ ）
b、此物品有使用价值 ，具有升值预期 c、有一定的资金投入 d、有技术力量。
24、教育经费是以货币形式支付的教育费用，包括（ ）
a、各级**财政预算实际用于教育事业的资金 b、各种社会力量用于教育的费用 d、学生家庭及个人直接用于教育的费用。
25、艺术品投资技巧是（ ）
b、以时间差价投资获利 c、时间差价和地区差价结合。
26、个人非金融理财税收筹划的内容包括（ ）
a、房地产投资 b、教育投资 c、退休与员工福利计划安排 d、遗产税。
电大个人理财网上作业答案策略
一 名词解释。1 个人理财。2 个人保险理财。3 个人 理财。4 资产分配策略。5 退休养老保险。6 基本养老保险。7 外汇结构性存款。8 个人银行理财产品。9.客户市场划分。10.年金保险。11.艺术品投资。12.税收策划。13.个人外汇理财规划。14.个人 理财规划。15.个人保险理财产品。16...
个人理财网上作业
一 判断题 共5道试题，共10分。1.分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。a.错误。b.正确。2.投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。a.错误。b.正确。3.个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。a.错误。b.正确。4.保险期限是...
个人理财网上作业
一 判断题 共5道试题，共10分。1.分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。a.错误。b.正确。2.投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。a.错误。b.正确。3.个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。a.错误。b.正确。4.保险期限是...