金融法作业

发布 2022-09-08 10:24:28 阅读 1025

2023年10月27日,修订后的**法在十届全国人大常委会第十八次会议上被表决通过,从2023年1月1日起施行。新的**法共12章240条,在现行**法214条的基础上,新增53条,删除27条,还有一些条款作了文字修改,增加的部分还包括从公司法中并入的8条,修订面涉及现行**法40%的条款。

**法被称为我国最贴近市场脉搏、最触动股民神经的一部经济法律,也是新中国成立以来第一部按照国际上通行的做法,由国家立法机关而不是由**行政部门组织起草的经济法律,自修订之初就备受关注。这一将对我国**市场产生重要影响的法律到底作了哪些修改,我们通过对比现行**法,对此可以全面了解。

1.为混业经营预留政策空间

现行**法(以下简称原法):**业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理。**公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。

修订后的法律(以下简称新法):**业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理,**公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。

修改理由:随着金融改革不断深化,严格分业经营的做法在实践中已经开始被突破,出现了在集团控股下分设银行、**、保险机构的模式,特别是商业银行已经设立了**公司,保险资金按一定比例直接进入资本市场。新法增加“国家另有规定的除外”,将既成事实合法化,并为以后金融改革留下空间。

2.允许开发新的**交易品种

原法:**交易以现货进行交易。

新法:**交易以现货和***规定的其他方式进行交易。

修改理由:实践证明国际上通行的**股指**期权等交易形式,不但活跃了**市场,也是一种避险工具。国外有的**交易所已推出中国股指**,如果国内不能开办金融**交易品种,不能提供股指**等风险管理工具,可能形成我国**的现货市场与股指**市场的境内外割据,不利于资本市场的安全运行。

***《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》明确指出,“建立以市场为主导的品种创新。研究开发与**和债券相关的新品种及其衍生产品”,开发新的**交易品种已成为我国资本市场稳定发展的必要条件。

3.为国企买卖**留出法律空间

原法:国有企业和国有资产控股的企业,不得炒作上市交易的**。

新法:国有企业和国有资产控股的企业买卖上市交易的**,必须遵守国家有关规定。

修改理由:**法对**市场的投资主体不应该限制和严格界定,国有企业和国有资产控股的企业是否允许买卖**的问题,应当由国有资产监督管理的有关法律和法规规定。

4.不再限制券商融资融券

原法:**公司不得从事向客户融资或融券的**交易活动。

**公司接受委托卖出**必须是客户**账户上实有的**,不得为客户融券交易。**公司接受委托****必须以客户资金账户上实有的资金支付,不得为客户融资交易。

新法:**公司为客户买卖**提供融资融券服务,应当按照***的规定并经*****监督管理机构批准。

修改理由:融资融券是资本市场发展应具有的基本功能,各国资本市场均建立了**融资融券交易制度。通过融资融券可增加市场流动性,提供风险回避手段,提高资金利用率。

融资融券也是以后实施**等金融衍生工具交易必不可少的基础,因此应在国家制定相关法律规定,严格监管条件下分步组织实施。

5.取消禁止银行资金入市规定

原法:禁止银行资金违规流入**。

新法:依法拓宽资金入市渠道,禁止资金违规流入**。

修改理由:银行资金入市属于银行监管范畴,受商业银行法等法律的调整,没有必要在**法中规定,而且对于其它渠道流入的违规资金都应作出限制。参照党的十六届三中全会《关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》提出的“拓宽合规资金入市渠道”、“建立健全货币市场、资本市场、保险市场有机结合、协调发展的机制”,作出上述修改。

6.建立**发行上市保荐制度

原法:没有这方面的规定。

新法:发行人申请公开发行**、可转换为**的公司债券,依法采取承销方式的,或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他**的,应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

申请**、可转换为**的公司债券或者法律、行政法规规定实行保荐制度的其他**上市交易,应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

增加理由:进一步完善**发行管理体制,确保上市公司规范运作,参照***《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》关于“进一步完善**发行管理体制,推行**发行上市保荐制度”的要求,作出上述修改。

总而言之,新**法的七大新思路,我认为对资本市场是长期利好的:

1.为推进资本市场的发展和创新提供必要的法律空间。

2提高上市公司质量,进一步规范**发行上市的行为。

3.推动**公司综合治理,防范和化解**市场风险。

4.加强对投资者合法权益的保护力度,提升投资者信心。

5.完善**发行、**交易和**登记结算制度,进一步规范市场秩序。

6.完善**监管制度,增强市场监管力度。

7.强化法律责任,纠正违规,打击违法。

金融法作业

2009年2月23日,徐先生在中国某银行松溪支行营业部开设个人储蓄账户,办理了通存通兑活期储蓄存折一本和借记卡一张。此后,徐先生多次使用该折卡。2010年11月27日,有个不法分子拿着与徐先生相同卡号的银行卡以及徐先生的身份证,到延平支行滨江分理处前台,以这张卡无磁为由,要求换张新卡。该分理处前台的...

金融法作业

班级 金融11 1班学号 09114179 姓名 周小伟。在金融法课堂上我们接触了五个银行与储户纠纷的问题,大致可以分为四类 第一类,以储户丢卡 丢折或者泄露密码,第三人冒领,而银行未尽审查义务为诉讼的理由。第二类,银行未经储户的同意或委托的情况下,违规操作,对储户的存折进行挂失和取款。第三类,第三...

金融法作业

2011年3月,某厂45岁的机关干部龚某因患胃癌 亲属因怕其情绪波动,未将真实病情告诉本人 住院 手术后出院,并正常参加工作。8月24日,龚某经吴某推荐,与之一同到保险公司投保了简易人身险,办妥有关手续。填写投保单时没有申报身患癌症的事实。2012年5月,龚某旧病 经医治无效死亡。龚某的妻子以指定受...