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银行存款管理制度。
银行存款是储存在银行的款项，是货币资金的组成部分，根据国家规定，本公司在银行开立结算账户本账户，为更好地办理公司存款、取款和转账业务，特制定本制度。
1）本公司的货币资金，除了在规定限额外的负担以内，可以保留少量现金外，都必须送存银行，公司的银行存款主要包括：基本账户存款、各专业银行、商业银行、非银行机构存款，信用证存款和外埠存款。
2）银行存款的收支业务由公司出纳人员负责办理，每笔银行存款收入和支出业务都必须经过审核无误的原始凭证编制记账凭证，作为记账的依据。
3）为了反映银行存款的收入、支出和结存，要设置“银行存款”账户进行核算，按照业务发生顺序以及各存款账户分别组日、逐笔登记，公司的外币存款业务还应区分人民币存款和外币存款进行明细核算。
4）公司发生外币业务，应当将外币金额折合人民币记账，并登记外币金额和折合率，外币账户的资金增加或减少，一律按国家公布的汇率折合为人民币记账。月份终了，公司将外币账户的余额按月末国家公布的汇率折合为人民币，作为外币账户的期末人民币余额。调整后的外币账户人民币余额与原账户余额差额，作为汇兑损益，列做当期财务费用。
5）银行存款的账面余额应当与银行对账单定期核对，并按月编制“银行存款余额调节表”调节相符。
6）银行账户和账号必须保密，非因业务需要不准外泄。
7）银行账户印鉴的使用实行二章分管并用制，即：财务章由出纳保管，另外一枚由财务负责人保管，不准一人统一保管使用。印鉴保管人临时出差时由总经理委托他人代管。
2023年银行存款工作简报
银行存款工作简报。贷款增量高于10年，投放节奏均衡。11年央行不设定信贷额度，管理要求包括 1 资本充足率提升，1 的资本充足率对应贷款3 的增速 2 系统重要性银行，设定贝塔系数，对应附加资本要求 3 涉农和中小企业贷款要高于全行贷款增速。北京银行资本充足率上市以来一直居于前列，因此贷款增速有望高...
2023年银行存款增长情况及存款营销手段
一 银行存款增长情况。2014年12月末，本外币存款余额117.37万亿元，同比增长9.6 月末人民币存款余额113.86万亿元，同比增长9.1 增速分别比上月末和上年末低0.5个和4.7个百分点。2014年人民币存款增加9.48万亿元，同比少增3.2014年12月末，本外币存款余额117.37万亿...
13 02 02 02银行存款的日常管理
大连石化分公司银行存款的日常管理流程说明。流程编号及名称 r cm13.02.02.02 银行存款的日常管理。一 流程简介 1 流程内容。本流程描述银行存款的日常管理，包括印鉴管理 帐户存款及余额管理。2 流程的起止点。银行存款的日常管理自银行印鉴管理开始，到月末处理未达帐项为止。3 术语解释 银行...