分公司2023年半年度结算说明书。
根据总公司下发的《关于2023年半年结算有关问题的通知》的规定，截至至到 2011 年 6月 30 日，分公司严格按照通知要求进行了财务核算工作，半年决算工作已结束，现作总结如下：
一、机构总体情况。
1、部门架构情况：
我司共设后援管理部门4个，渠道部门5个，暂未设置下级机构，这些部门是：
后援管理部门有：总经理室、办公室、财务会计部、运营支持部；
销售部门有：渠道部。
2、人员构成情况：
截止6月末，分公司共有人员72人，其中管理人员38人，销售人员35人。
3、财务总体情况：
损益方面，截止2023年6月30日，分公司累计完成保费收入3,143万元，较上年同期的2,625万元，有了很大的提高；综合赔款1,205万元，其中赔付支出1,119万元，满期保费赔付率40.64%；综合费用1,182万元，满期保费综合成本率80.53%；承保利润577万元。
资产方面，货币资金43万元，应收保费14万元，固定资产78万元，资产总计794万元。
负债及所有者权益方面，应付手续费及佣金45万元，应付职工薪酬238万元，应付赔付款120万元，其他应付款257万元，未到期责任准备金2,554万元，未决赔款准备金2,435万元，其中已发生未报告957万元，未分配利润-1,062万元，其中：本年利润577万元。
二、各项主要财务指标说明。
以下就主要财务指标及特殊需要事项作说明如下：
1、货币资金。
截止六月末，现金日记帐余额0，银行存款帐面余额430,189.93元，月末经与库存现金实际余额及银行对帐单核对，以上金额核对相符。
银行存款余额及银行未达帐项情况说明如下：
医疗保险专户，截止6月帐面余额29,960.64元，银行对账单余额12,666.73，是由于6月预支付7月医疗保险17,293.91元未入帐而形成未达帐项。
社保专户，截止6月帐面余额8,820.19元，无银行未达帐项。
**专户，截止6月帐面余额0元，无银行未达帐项。
基本帐户，截止6月帐面余额4,845.8元，无银行未达帐项。
收入帐户，截止6月帐面余额374,225.76元，银行对账单余额1,049.02元，是由于6月30日实收保费而系统未相应进行帐务处理而形成，属正常的未达帐项。
业务支出帐帐户，截止6月帐面余额12,337.54元，无银行未达帐项。
2、应收保费。
截止2023年6月30日应收保费余额为14万元。
整体情况简要评价。
1-90天账期应收占比为100%。
本期应收保费中，水险类0-3个月金额116655.7元为6月29日签单，起保日为6月30日，为可收回保费。意康险类0-3个月金额为33600元，此单同样为6月29日签单，起保日为6月30日，为可收回保费。
3、其它应收款。
6月末余额为-125,412.64元，其中：
其它应收款-押金-房屋为20,000元，为支付租赁职场而支付的押金，此押金待合同履行完毕后归还；其它应收款-预付款（ap）为100,960元；其它应收款-押金-其它为10,000元，为省**采购投标保证金，待项目结束时清回；其它应收款-代收代付款-车船使用税为-256372.64元，全部为已实际收到客户交来保费及车船税，但该保单还未起保而形成。
4、固定资产和低值易耗品。
分公司7月初完成了对固定资产和低值易耗品的盘点，各项资产明细项目列示如下：
经过盘点，分公司帐面资产与实物相符，个别资产的实际使用人与系统中登记使用人有差异，帐期结束后，应在系统中作调整。本年截止6月没有新增固定资产。
5、其它应付款。
6月末余额为2,578,719.00元，其中：其它应付款-监管费49,268.
81元；其它应付款-保险保障**251,476.32元；其它应付款-交强险救助**984,889.17元；其它应付款-代收代付款-车船使用税1,255,614.
35元；其它应付款-代收代付款-其它5,084.00元，此款为多收保户保费收入及重复保费暂挂，应返还投保人或冲抵应收保费；其它应付款-员工费用报销4,200.00元，为应支付未付员工报销款；其它应付款-其它27,774.
35元，主要为新核心业务系统上线前未付赔款暂挂帐。
6、预收保费。
截止2023年6月30日，分公司预收账款-预收保费-已签单预收余额为4,585,410.06元，全部为已实收未起保保单所形成的预收保费，符合我司的财务核算规则；预收账款-预收保费(财险)-未签单预收-其它预收余额105,345.83元。
7、应付账款-查勘费-计提。
截止2023年6月30日，分公司应付账款-查勘费余额为134,389.48元，本年年初余额67,840.88元，本年计提429,400.
00元，实际支出362,851.40元，其中：车辆使用费支出77,594.
02元，查勘人员人事费用支出234,800.88元。
8、保费收入。
1-6月份累计完成保费收入31,434,543.86元，其中：商业车险2,476,796.
67元，交强险15,123,801.75元，水险759,259.00元，非水险2,945,357.
23元，健康险79,122.00元，车险占有绝大比例份额。
9、手续费及佣金支出。
1-6月份实际支出手续费2,057,161.86，分公司严格按照手续费支出管理规定及行业监管要求，对手续费支出进行严格的管理，保证将监管风险及其它风险降到最低。
10、赔付支出。
1-6月份实际赔付支出11,195,637.2，分公司严格按照总公司及行业的业务性支出的管理规定严格管理，将风险降到最低。
三、本年度计划完成及预算执**况。
1、保费收入完成情况。
截止到6月份末，累计完成保费收入3143万元，全年保费收入预算为7050万元，预算进度达成率为89%，全年预算达成率44.6%。
2、边际贡献率完成情况。
到6月末，分公司整体边际贡献率为25%，预算指标为15.1%，超预算10个百分点。2023年1-6月份，边际贡献率呈上升趋势，超过了预算要求并全面超过2023年水平。
3、综合赔付率完成情况。
到6月末分公司满期保费综合赔付率为41.4%，预算指标为55.3%，达到了预算指标要求，低于预算14个百分点。
4、毛保费销售成本率完成情况。
到6月末分公司毛保费销售成本率为26%，预算指标为22%，超出预算指标4个百分点。
5、边际贡献额完成情况。
到6月末分公司完成边际贡献额730万元，预算指标为963万元，达成率为76%。
6、边际贡献率覆盖率完成情况。
到6月末分公司边际贡献率覆盖率为330%，预算指标为187%，超出预算指标143%。
7、承保利润完成情况。
到6月末分公司完成承保利润570万元，预算指标为262万元，达成率为217%。
8、综合成本率完成情况。
到6月末分公司综合成本率为80%，预算指标为95.4%，比预算指标低了15.4%。
四、小结。分公司及时按总公司布署及要求完成了结算中的各项工作，总体情况良好，但也存在着一些问题，如其它应收款个别项目借款时间较长，个别其它应收款项目未能及时的处理，分公司财务。
部将对以上问题及自身的不足进行认真整改，努力提高自身的业务水平及工作能力，积极完成总公司的工作布署，保质保量的完成各项工作，为太平财险做出最大的贡献。
太平保险****黑龙江分公司财务部。
2023年7月11日。
爱莲说 .周敦颐。
水陆草木之花，可爱者甚藩(fán)。
晋陶渊明独爱菊。自李唐来，世人甚。
爱牡丹。予独爱莲之出淤泥而不染，濯清涟而不妖，中通外直，不蔓不枝，香远益清，亭亭净植，可远观而不可亵玩焉。
予谓菊，花之隐逸者也；牡丹，花之富贵者也；莲，花之君子者也。噫！菊之爱，陶后鲜有闻。莲之爱，同予者何人？牡丹之爱，宜乎众矣！
2023年度财务情况说明书
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2019上半年汇报材料 财务
根据2011年集团公司 三年大变样，五年整体上市 要求及 管控当家盈实保障 的财务管理目标，湘中财务中心制定公司全年工作规划，在 资金，加强成本控制，提高经济效益等方面做了大量的工作，一是制订完善公司财务制度。包括 公司费用报销制度 委派会计管理办法及内部银行管理办法，从而健全和完善了内部控制制度及...