篇一：理财产品营销设计方案。
内容摘要：现代社会流行这样一句话：“你不理财，财不理你。
”然而理财又决非一门信手拈来的学问。理财是一门严谨的学科，犹如中医一般，需要望闻问切才能提供最佳理财方案，在理财咨询中，您需要提供收入，支出，资产（车子房子****保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。这个看来很烦琐，并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的奥妙，即使人人都渴望有一辈子花不完的财钱，但终究不是每个人都愿意放弃本应享受的生活。
就在这样一个情况下，**这种理财产品迎世而生，占据一定的市场。本文从理财产品入手并对其发展现状分析，结合营销理论，制定策略。关键词：
中国**债券**xx安本。
一、前言。债券**，又称为债券型**，是指专门投资于债券的**，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对**类别的分类标准，**资产80%以上投资于债券的为债券**。
债券**也可以有一小部分资金投资于**市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券**获得收益的重要渠道。
二、市场环境分析。
一）行业情势分析。
从全球**业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家**业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到**的重要性，对**业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使**在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会（ici）的统计，截至20xx年末，全球共同**的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大**市场。
二）市场情况分析。
**投资**是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行**份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。
在2024年。
3月，南方**管理公司和国泰**管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式**——**开元和**金泰以来，后起的各家**公司纷纷发起多只**。例如：银河**的银河债券、xx**的xx安本等。
三）竞争者分析。
1、主要竞争对手分析：
截至20xx年末，我国**管理公司有60家，都拥有自己独特的**品种。从**的**来看，现在几乎都为开放式**，而这些开放**中也分为**型、混合型、债券型、保本型和etf，而受到全球金融危机的影响，债券型**做为一种相对低风险的**做为较优选择。
2、其他竞争争对手分析：
**：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。
保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。
储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。
四）企业情况及产品分析。
xx**管理****于20xx年12月27日经中国证监会证监**字。
20xx]100号文批准设立，是中国第一家中外合资**管理公司。公司由xx**股份****、荷兰投资)、中电财务****、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（rmb160，000，000元）,其中，xx**股份。
****持有40％股权，荷兰投资持有30％股权，其他三家财务公司各持股权10％。
公司主要中方股东xx**股份****成立于2024年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。
公司外方股东荷兰投资是ing集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ing集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。
xx安本增利债券型**投资**（以下简称“本**”）经中国**监督管理委员会20xx年5月23日《关于同意xx安本增利债券型**投资**募集的批复》（证监**字〔20xx〕99号文）核准公开募集。本**的**合同于20xx年7月11日正式生效。本**为契约型开放式。
产品特点分析：
一）低风险，低收益。由于债券型**的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型**风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于****，债券**风险低但回报率也不高。
二）费用较低。由于债券投资管理不如**投资管理复杂，因此债券**的管理费也相对较低。
三）收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券**的收益较为稳定。
四）注重当期收益。债券**主要追求当期较为固定的收入，相对于****而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。
三、swot分析。
一）优势。1、风险较低。债券**通过集中投资者的资金对不同的债券进行组合投资，能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险。
2、专家理财。随着债券种类日益多样化，一般投资者要进行债券投资不但要仔细研究发债实体，还要判断利率走势等宏观经济指标，往往力不从心，而投。
资于债券**则可以分享专家经营的成果。
3、流动性强。投资者如果投资于非流通债券。只有到期才能兑现，而通过债券**间接投资于债券，则可以获取很高的流动性，随时可将持有的债券**转让或赎回。
二）劣势。1、投资人购买债券**可以随时变现，流动性好。投资者可以以申请当日的**单位资产净值为基准随时赎回，而投资者如果投资于银行定期存款、凭证式国债，则变现较为困难，并且要承担很高的提前兑付的利息损失。
2、相对于投资人自己直接投资债券，购买债券型**可享受多种特殊待遇，获得更高收益。例如，可以间接进入债券发行市场，获得更多投资机会；可以进入银行间市场，持有付息更高的金融债；可以进入回购市场，享受融资申购新股和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇；**现金资产存放于托管银行，享受1.89%的同业活期存款利率，远高于居民和企业0.
72%（含利息税）的活期存款利率；享受各种税收优惠。申购、赎回时均不必交纳印花税，所得分红也可免交所得税；还可享受**进行债券投资的低交易成本。
三）机会。如今，债券型**动辄20多亿元的发行规模，是目前**型**所不能企及的。公开信息显示，xx信用添利**募集21.
4亿元，同期发行的xx深圳100指数型**仅募集6.62亿元。业内人士认为，**市场**走弱，投资者避险情绪催生了投资债券型**的热情。
四）威胁。对于普通债券而言，两个基本要素是利率敏感程度与信用素质。债券**的涨跌与利率的升降成反向关系。债券**的信用取决于其所投资债券的信用等级。
四、目标市场及客户分析。
一）市场目标。
1、树立及巩固中行**公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。
2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。
3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。
4、发掘潜在客户，提高融资效益。
二）目标市场客户细分。
我发现适合做**定投的人群大概有以下三类：
第一类、每月领取固定薪酬的上班族。
大部分的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多，单独投资意义不大。
第二类、有长期个人理财规划需求的人。
对于那些现在手里无大笔资金，但具有长期理财需求的人，**定投这种限额灵活的投资方式同样是较为适合的。
第三类、愿意投资但不清楚投资时点的人。
**定投具有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资的成本，分散市场波动的风险。
三）目标客户特点分析。
1．跟风现象突出，风险意识淡薄。。
2．选择**时，热衷1元**。
3．持有**，倾向于卖盈持亏。
4．**交易频繁，持有**短期化。
五、销售策略分析。
由于**一类的金融理财产品是不宜公共**做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在**公司或其资金托管机构进行推广。
当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。
销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与**管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。
在销售成交，制定合同的时候（其实，**这类的产品，合同都是统一的，篇二：理财产品营销方案。
任务一兴业银行“动产（仓单）质押授信”理财产品。
营销方案。一、背景资料。
1、银行产品简介。
动产（仓单）质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、**融资、贴现、承兑、商票保贴等。
经过分析得出，三一重工股份****主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产（仓单）押质受信”产品，则可以则正好可以满足三一重工股份****对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。
2、竞争对手分析。
1）swot分析：
二、营销目标。
向外界推广“动产（仓单）质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团---三一重工股份****，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额；密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。
加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。
理财产品营销方案
个人理财产品营销方案。一 理财产品的种类二 客户分析三 具体营销方案四 总结。一 理财产品的种类。1 短期产品针对现目前咨询短期理财的顾客较多，从顾客的角度出发为其介绍 建鑫宝 突出该产品的特点 灵活 支取方便 是活期存款定期利率，这款产品适合短期内周转 2 中长期产品通过与顾客接触，了解其理财的需...
理财产品营销方案
随着社会的进步与发展，银行也改变了其经营模式，从以往单靠存贷款利率差来获得利润的增长，逐渐转变为发展中间业务，提高中间业务收入来增加收益。就目前经济环境来看，理财业务既加大银行利润，成为银行中间收入的主要 之一，也为银行抢占理财市场，争夺高端客户，带给有力手段。本文主要以现有文献的理论作为基础，结合...
理财沙龙活动策划方案
篇一 理财沙龙活动策划12月份理财沙龙活动。一 活动目的增进客户对望洲财富的了解，培养客户的理财观念，邀请客户来公司看看，增进客户与业务员之间的感情，为客户做单打下伏笔。二 活动目标1.以讲座 沙龙活动 礼品为诱饵，邀请一直不肯上门公司的客户来公司参观，以便业务员跟进业务。2.专业讲师讲解，培养客户...