产品知识，产品分析，话术、
销售人员基本要求：
了解行业信息，公司的情况及各种产品的基本资料、熟悉公司产品设计理念，相关的金融专业知识，其他同行之间的金融产品等。
对于投资而言，有三点要素是每个投资者所必须考虑的：安全性、流动性、收益性。
话术：先生/女士您好，我这边是………公司的，我姓**，冒昧给您致电是我们近期正在推广一款稳健型的理财产品，年化收益………左右，想给您简单介绍一下
a 客户同意 b 拒绝。
我们目前是推广阶段，不知道先生目前是否在做一些固定回报的理财产品？
听客户回答具体是哪方面的。
**，**，**，**，外汇等这些都是属于高风险的产品，加上近期国际市场的不稳定导致国内**的不乐观，我公司针对现在的市场**推迟这种固定分红较稳健的理财产品，建议您应该多了解一下，为您的资产做一个合理的规划。
债券或银行储蓄，包括一些银行理财产品这些虽然说风险极小但是收益太低了，跑不赢cpi（通胀膨胀），通胀带来的压力光靠利息的这点收益只会让我们的资产越来越贬值，今天给您打这个**是向您介绍这款产品，多了解一些我相信对您以后的投资理财做一个参考也是很有帮助的。
客户问题：1、 对不起，我没有时间，我在开会，我在开车，我出差或者我现在不方便？
答：那非常抱歉，您先忙，稍晚一会我再打给你（下班前再看看当天需要回打的）
2、 *什么是信托，没听说过？**
答：信托从字面上理解就是信任委托，像**，**之类的都是以小博大，收益虽然高担风险也比较高。信托就是以钱生钱，是一种风险较小，收益比较稳定的理财产品，有些银行也会代销的。
注：对信托有过了解的客户，一定要问清楚客户是在哪家信托公司做的，大概什么时候做的，收益怎么样，对于这种客户一般是比较有钱的，（信托公司发行的集合信托产品，多半都是100万起的），即使这期做不了，好好维护以后也有成交的机会。
3、 那你简单说说吧！
答：我们这期是一款固定收益类型的产品，….年期的，年化收益………远高于其他同类产品…不知道先生/女士对这款产品的收益率您觉得还满意吗？
4、 起步资金是多少？
a 门槛高 b 资金少。
a 收益高（不相信，没做过） b 收益低（那什么做比较，或者说有做过比这期高的）
5、你怎么知道我**的？
答：可能是您曾经做过一些投资理财或者相关的咨询服务，我们都会为客户建立一个数据库，针对不同类型的客户推荐比较适合他的产品。今天冒昧给您致电没有别的恶意，只是向您介绍一款比较稳健的理财产品，如果打扰到了您非常抱歉。
我们目前是有一款………左右的理财产品，现正在推广的阶段，我可以简单地给您介绍一下。
6、我现在不做理财。
答：为什么呢，是之前做过的收益不太理想？还是您太忙没有时间？
如果客户是因为之前做的产品收益不好的，要问清楚客户做的是什么理财产品，如果是**，**，外汇，**，**等之类的高风险产品，可回答：的确是这样，您做的这些投资品种本身就是一种收益虽然高，但风险也比较大的产品。收益不好是在所难免的，但是信托产品是近几年大家都非常认可的家庭理财必不可少的投资品种，信托是有银行托管的，有相对的担保和抵押措施，所以相对比较稳健。
我建议您应该多了解一些相关的产品。
7、我已经在做别的公司的产品？
针对这情况，一定要问清楚客户做的是什么产品，什么时候做的，收益大概怎么样，大概什么时候到期。即使客户不想再做了，也没有关系，可回答：产品各有自己的优点，我们这期产品收益相对来说已经算是较高的了，既然您做过信托，我相信多了解一别的公司的投资品种也可对您以后的投资理财做一个参考。
8、怎么不通过银行卖啊？
答：主要是一方面国家现在有规定，银信合作产品会有一些限制，不能超过银行当月发行额度的30%，再一个信托产品本身就是信托公司直接发行的，银行仅仅是代销机构，还要收取一部分手续费，再返给客户的收益就非常少了，一般在4-5%左右，现在很多高端客户已经不通过银行来买了，通过公司买的话收益率会高一些，产品都是一样的，没必要再去银行。
9、我考虑考虑和家里人商量一下？
答：这点我非常理解，投资理财毕竟不是小事，和家人商量是应该的，只不过每期产品的发行时间比较紧，发行份额也非常有限的，股份有限。而且我们这期产品的慕集期马上就要结束了，如果您对这款产品的收益很满意，资金方面没有什么问题的话，我建议您抽出半个小时可以带上家人来公司具体了解一下，不知道您一般是什么时候方便呢？
10、对不起，我不感兴趣！
答：这点我能理解您，开您对什么都不了解的产品就感兴趣确实有些困难，但如果这款产品能使我们的资产每年增加12%的话，我觉得抽出一点时间来了解还是非常有必要的。您投资理财也是希望我们的资产能够保值增值，您说是吧。
11、怎么保证我的利息？
12、你们收益是固定的吗？不是预期收益吗？
答：是这样的，在正式的合同里面写的是预期收益率，这是因为国家的规定不可以体现固定保本这样的字眼，我们是按照正规的法律来做的，但目前市面上发行的信托产品的收益率基本上都能达到，况且这期产品我们公司作为受托管理人，对整个项目负责监督和管理，同时还有有实力的第三方的担保公司，如果达不到双方都是有责任的，我们已经设置了层层保障，为的就是把您的风险降到最低，保证您的收益。
13、没有听说过你们公司？
答：这点我非常理解，像我们这种公司在北京来说还是有不少的，毕竟我们每个人的时间和业务都是有限的，不能熟悉到每一个公司，今天既然我们能通上**，那我们还是挺有缘的，我也非常荣幸能让您介绍我们公司，我们就在。。。办公，要不改开您方便抽个时间可来我公司详细了解一下，您看您那天方便？
14、怎么保证我的资金安全？
答：资金有***银行管理。受托人与***银行签订委托协议，明确受托人与管理银行之间在资金的收取、财产收益分配和运作及相互监督等相关事宜中的权利、计划管理：
本计划将设立资金专户。，本计划不得假借其他的名义开立任何其他账户，亦不得使用本计划资金专户进行本计划业务以外的活动。
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