个人客户营销系统叫号机技术方案

个人客户营销系统。

叫号机技术方案。

2023年8月

修订历史记录。

本方案编写组认真学习了《中国邮政金融it总体规划》、《个人客户营销系统需求规格说明书》、《个人客户营销系统统一接口规范》、《个人客户营销系统总体技术方案》，并与需求项目组成员进行了详细的交流与讨论，同时吸纳了相关业务部门建议，考虑到今后业务发展需要，经过充分研讨、论证，最终形成本方案。

本方案组织编写单位：中国邮政储蓄银行。

本方案的编写得到了中国邮政储蓄银行总行业务部门的大力支持和帮助。

本文是中国邮政储蓄银行个人客户营销系统叫号机功能总体技术方案。从总体上描述了叫号机功能的建设思路和建设目标，规定了系统建设中需要遵循的基本原则和基本要求，包括业务功能分析、系统总体架构、接口分析、部署方案以及工程实施计划建议等方面。

本技术方案用于指导叫号机功能总体设计开发、工程建设以及相关业务系统的配合等工作。

根据银行业务发展的需要，目前我行自营类网点多数已部署叫号机设备，但大部分省份叫号机设备做为独立设备使用，仅发挥叫号功能。随着个人金融业务的快速发展，许多商业银行叫号机设备已不单单扮演排队叫号的角色，而是在客户识别，客户营销分流方面发挥着越来越重要的作用。此次个人客户营销系统建设，网点叫号机设备将在整个业务环节中扮演重要的角色，客户在到达网点后通过刷卡（存折）或身份证进行身份识别，不但能完成叫号工作，同时也将根据客户级别不同获得专属客户经理服务以及获取个性化的专题营销活动宣传。

实现由叫号机收集客户信息，提交给个人客户营销系统，由个人客户营销系统将相应的客户数据反馈给叫号机和客户经理，客户经理为客户提供个性化服务，提升营销成功率；针对本机构已建立服务关系的客户，；个人客户营销系统对叫号机进行统一管理，一分、二分、一支营销主管可对各类客户进入网点办理业务次数按日、月、季度、年等时间段进行统计分析。

1. 先进性。

系统充分考虑采用先进符合信息技术发展趋势和中国邮政金融it总体规划要求的体系架构，利用符合国际、国内标准的软硬件技术规范，适时引进成熟稳定的新的技术和it产品，软件设计思想成熟稳定。

2. 前瞻性。

系统建设既充分考虑未来新需求和新功能扩展和支持，又要充分考虑软件体系结构与it规划中其他平台和系统有效衔接，满足未来邮政储蓄银行业务发展及管理的需要。

3. 扩展性。

系统建设应考虑未来业务的发展和管理的变化，系统软件架构应能方便的支持业务功能的扩展，随着业务量的增长，应能灵活部署主机设备，以支持冗余和负载均衡，满足未来理财规划发展的需要。

4. 安全性。

系统应采用完善的身份认证机制、分级权限管理机制保证业务操作的合法性；应对用户敏感数据进行安全存储；应制定可行的数据备份恢复策略、安全控制机制、运行管理监控和故障处理手段，保证系统稳定、安全运行。

5. 可操作性。

系统应为用户提供方便、友好的人机界面，菜单清晰、简洁，对于固定的输入项应提供列表选择或快捷输入方式。

客户信息查询主要功能：客户经理或客户经理主管通过该功能查询本网点等待办理业务的客户信息列表，对于本网点vip客户，向对应的客户经理发送短信提醒。

大堂营销统计主要功能：客户通过网点柜台渠道办理业务情况的统计。

1、客户叫号，叫号机将客户介质信息发送到总行个人营销系统，系统对客户信息进行识别并产生叫号，返回给叫号机，叫号机打印凭条。

2、个人客户营销系统进行客户排队登记，并将客户信息以弹窗、短信的形式提醒该网点大堂值班或有服务关系的客户经理，客户经理通知相关人员对客户进行服务。

3、相关人员开始服务客户，并通过呼号器将叫号信息发送给总行个人营销系统，系统对客户叫号信息进行标识；也可以由客户经理直接使用个人营销系统提供客户叫号信息进行标识。标识后的客户信息将不再显示在当前叫号客户列表中。

4、个人营销系统进行客户信息登记或客户信息标识后，可根据需要发送到移动展业系统。

根据调研情况，部分分行已经建设并完成联网叫号管理系统，大部分分行叫号机设备做为独立设备使用，仅发挥排队叫号功能。基于目前现状，接入模式可以分为分行接入模式和网点接入模式。

主要是针对于已经对下属分支机构的叫号机集中管理的一级分行。

分析：职责划分：各分行对叫号机进行统一管理，对辖内叫号机资源进行监控和分析；总行crm系统提供客户身份识别（以及营销联动）功能。

接入难度：总行crm只跟各分行已建成的叫号管理系统对接，屏蔽了各厂家各型号的叫号机差异，减小接入及管理难度。但需要分行对已有系统进行改造或新建系统。

分析：职责划分：总行提供叫号机终端接入管理；并提供客户身份识别（以及营销联动）功能。

接入难度：总行直接跟叫号机终端对接，各厂家各型号的叫号机按照标准接口进行改造，对分行没有改造要求。

接收客户叫号信息范围不同，交易量也不同。

接收所有客户信息：

按照全国38000个网点的叫号机（每个网点1台）均与个人客户营销系统对接估算。上线后，按每个网点日平均客户量200人次计算，客户日访问总量为7,600,000人次，以我行网点每日营业8小时计算，且高峰时段处理交易量为平均值的2倍，则折算成高峰时段平均每秒个人客户营销系统从叫号机收到查询请求约为528次。

接收vip客户信息：

根据上述分析及现有个人营销客户结构（所有客户约1.5亿，vip客户约1.3千万），成高峰时段平均每秒个人客户营销系统从叫号机收到查询请求约为50次。

通讯方式可以采用socket长/短连接方式或消息中间件（tuxedo）方式。

消息中间件方式：需要安装消息中间件服务，较笨重，此方案不适用网点接入模式；个人营销系统是以j**a为主的系统，缺少pro c技术经验，不建议采用。

socket长方式：开发及接入难度较大，需要考虑长连接维持及过f5问题。

socket短连接：开发及接入难度较小，扩展方便。适用于分行接入模式或网点接入模式，需要参考交易量估算。

根据以上分析，建议采用socket短连接。

叫号机能够识别卡、折及二代身份证，因此要求个人客户营销系统能够根据不同的介质信息识别客户，目前个人客户营销的客户卡信息、折信息、和身份证信息所在的表数据大都在2亿条左右，查询效率会有影响，建议日终增加步骤，对各表中的客户信息数据进行加工（只存储vip客户信息），减小数据量，提高查询效率。

客户信息展示主要包括以下几个方面：

领号凭条：打印客户等级、营销活动信息、已购买产品信息、宣传语等。这些信息分散在系统的各个表中，建议对所需数据进行加工汇总，通过文件或实时接口的方式提供服务。

短信提醒：针对vip客户进行短信提醒，避免费用增加及资源浪费；目前个人营销已有一条低速短信通道（短号码），用来发营销短信，因提醒短信对时效要求较高，建议增加一条高速短信通道（长号码）。

大堂经理、客户经理web页面提醒：对web资源消耗较大，为避免影响其他交易，建议采用单独的web服务；当页面轮询提醒时，直接查询数据库，会对数据库造成很大压力，建议采用缓存技术或第三方消息中间件来实现。

移动展业提醒：由营销系统通知移动展业系统。

1. 考虑个人营销系统的全面规划，渠道统一管理，外部接入统一管理；

2. 系统应采用模块化设计，对新业务拓展具有良好的架构支持；

3. 要考虑应用系统的扩展性和安全性，实现应用服务器与数据库服务器分离；

4. 需按照数据全国集中存储的设计要求部署本应用系统，体系结构应满足集中维护、集中管理的需要；

5. 充分利用邮政金融计算机网的现有网络资源，节省系统投资；

6. 系统需要有良好的扩充性，能够方便、快捷的增加与邮储其他业务系统接口。

架构说明。个人客户营销系统叫号机新增功能主要由接口子系统、叫号机服务模块、缓存消息服务、数据加工服务模块组成。

个人营销系统根据业务需求，对客户识别信息、营销活动等数据信息进行数据加工。当客户在叫号机上进行刷卡时，叫号机将客户介质信息发送到总行个人营销系统，由系统进行客户身份识别，并返回到叫号机进行凭条打印。同时，营销系统根据业务需求推送到短信平台、移动展业系统；或者将客户相关信息放入系统缓存或消息服务，推送大堂经理或客户经理。

memcached是一个高性能的分布式的内存对象缓存系统，通过在内存里维护一个统一的巨大的hash表，它能够用来存储各种格式的数据，包括图像、**、文件以及数据库检索的结果等。最初为了加速livejournal访问速度而开发的，后来被很多大型的**采用。起初编写它可能是为了提高动态网页应用，为了减轻数据库检索的压力，来做的这个缓存系统。

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