近期我参加了学习《中小金融机构案件风险防控事务》一书，经过认真的学习我深深感觉到内控和案防的重要性。巴塞尔委员会发布的《新资本协议》把操作风险定义为“由于不完善或有问题的内部程序、人员和系统或因外部事件导致损失的风险”。做好金融机构的案件防控工作必须坚持合规教育、案防责任、物防技防三个全覆盖，做到案件风险防控内外、上下、条线的三个联动，通过加大查处、追责、整改三个力度，保持案件防控的高压态势，做到“违规必纠、违规即究、违规严究”。
我个人认为，要做好案防工作，关键是人，各金融机构务必牢固树立人本观念。
一、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。
二、抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。
三、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防。
四、要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。
五、在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。
而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
六、同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
通过这次学习活动，使我们接受了一次心灵的洗礼。我深深地体会到：作为一名金融工作人员，天天与金钱打交道，必须牢牢把握正确的人生观、价值观和世界观；必须经得起考验，抗得住**，耐得住寂寞；必须珍惜党和人民赋予的权力，做到权为民所用，利为民所谋，情为民所系；必须珍惜今天拥有的美好事业和幸福生活，做到遵纪守法，立场坚定，坚持原则，严格自控。
否则，就会丢掉工作，失去亲情，身陷囹圄，甚至丧失性命，成为世人所不耻的罪人，给父母、家庭、子孙抹去的阴影。
做我们金融行业，手中管理与经营特殊的商品—货币，没有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美好前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。因此，此次开展的警示教育活动，是非常有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。
可以说，以往金融部门的一些领导或员工思想、作风败坏，参加赌博活动，**挪用**，最终走上犯罪道路，是他们未加强平时的政治思想和职业道德的学习，是受到了歪风邪气的影响，其价值观、人生观走上了错误的轨道。通过此次学习，在我们的脑海中要时时绷紧防案工作的弦，要深刻牢记其经验教训，注意工作中的每一个细节，要深刻认识到防案工作也是我们业务工作的重要组成部分。要认识到案件的发生对本单位带来的严重后果和造成的巨大风险、对个人的前途带来的灭顶之灾，对家庭带来的巨大不幸。
在今后的工作中，一定警钟长鸣，防腐拒变，严以律已，廉洁奉公。
警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。
同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。
通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示。
通过学习，我们通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向。警钟长鸣，在今后的工作中，我们将做一名遵纪守规的银行从业人员。
金融机构认知实习心得体会
本次金融实训形式多样，内容丰富，让我感触颇丰。本人收集了金融机构认知实习心得体会，欢迎阅读。金融机构认知实习心得体会 一 不知不觉，两星期的金融实训课程已经结束了。经过这次的实训，我更深刻的认识到个人理财的重要性，你不理财，财不理你 这句话，真正的含义无非 主动 二字。很多家庭和个人因为理财而生活变...
案件防范学习心得体会
新田路支行袁淑萍近期，我行组织员工进行了信贷 会计 出纳岗位培训和多次安全规章制度的集中学习，先后编发了 中小金融机构案件风险防控实务 合规管理案例分析 等书。我认真参加了学习，并对一些案例反复品读，心情久久不能平静。一 天网恢恢，疏而不漏 人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一...
案件防范学习心得体会
一 天网恢恢，疏而不漏 任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的 要想人不知，除非己莫为 等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的 成就感 或者提...