【学习目的】
为了更好的开展稽核工作，使自己更快掌握运营业务相关流程制度，提升专业审查水平，特制定本计划。
学习内容】运营业务制度流程，根据运营业务流程结合稽查要点将内容划分为：契约承保、理赔业务、保全业务、客户服务、单证管理、反洗钱六个方面。
学习时间】2023年1月20日至2023年2月4日共计15天。理论上各部分时间平均分配，即每部分学习2天，半天时间总结复查。结余2.5天查漏补缺。
学习计划】1、全面掌握运营部门业务流程，各部门工作职能。结合保单生命周期不同阶段的工作，从宏观上掌握运营的全流程。
保险的分类：人寿保险、健康保险、意外伤害保险。
定期寿险是指在保险合同约定的期间内，如果被保险人死亡或全残，则保险公司按照约定的保险金额给付保险金；若保险期限届满被保险人健在，则保险合同自然终止，保险公司不再承担保险责任，并且不退回保险费。定期寿险的保险期限有10年、15年、20年，或到50岁、60岁等约定年龄等多项选择。
终身寿险是终身提供死亡或全残保障的保险，一般到生命表的终极年龄100岁为止。如果被保险人在100岁之前死亡，保险公司将给付相应的保险金。如果被保险人生存至100岁，则向其本人给付保险金。
两全保险，又称生死合险，是指被保险人在保险合同约定的保险期间内死亡，或在保险期间届满仍生存时，保险人按照保险合同约定均应承担给付保险金责任的人寿保险。
年金保险是指，在被保险人生存期间，保险人按照合同约定的金额、方式，在约定的期限内，有规则的、定期的向被保险人给付保险金的保险。年金保险，同样是由被保险人的生存为给付条件的人寿保险，但生存保险金的给付，通常采取的是按年度周期给付一定金额的方式，因此称为年金保险。
2、分块解读各项业务，结合制度熟悉工作内容和工作流程。
契约承保：是保单承保，指接受新保单，决定是否承保该保单，保额多少，并收取首期保费的过程。
相关制度：《个人人身险、银行**保险新契约作业规则（2023年版）》
合众人寿新契约操作手册—2012》
投保人：根据中国《保险法》规定，投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。投保人可以是自然人也可以是法人。
修改后的保险法规定，订立保险合同，保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容，并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问，投保人应当如实告知。投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，或者因过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除保险合同。
被保险人：被保险人，是指根据保险合同，其人身受保险合同保障，在保险事故发生后，享有保险金请求权的人。被保险人可以是投保人本人，如果投保人与被保险人不是同一人，则投保人与被保险人存在行政隶属关系或雇佣关系，或者投保人与被保险人存在债权和债务关系，或者投保人与被保险人存在法律认可的继承、赡养、抚养或监护关系，或者投保人与被保险人存在赠与关系，或者投保人是被保险人的配偶、父母、子女或法律所认可的其他人。
在人身保险合同中，被保险人有权指定或变更受益人，而投保人指定或变更受益人，必须事先征得被保险人的同意。
身故受益人：是指按人身保险合同，被保险人身故以后，保险金的领款人。
思考风险点在流程中的作用）
理赔业务：指客户投保时的权益发生损害时，接受客户的理赔申请，检查风险、事故等，决定是否给付权益、给付多少，并给付相应权益的过程。
思考风险点在流程中的作用）
保全业务：指客户的信息、资料等发生变化时，接受客户的保全申请，更新客户资料，保持保单完整的过程。包括契约内容的各种变更、保单错误的更正以及保险金和退保金的给付等。
思考风险点在流程中的作用，各级机构在保全操作中的权限）
客户服务：指保险人在与现有客户及潜在接触的阶段，通过畅通有效的服务渠道，为客户提供产品信息、品质保证、合同义务履行、客户保全、纠纷处理等项目的服务以及基于客户的特殊需求和对客户的特别关注而提供的附加服务内容。
单证管理：保险公司进行保险业务活动的依据，是与展业、承保、保单服务、理赔等核心业务流程直接相关的制式化单证。各类单证及由此形成的契约、经济合同既是取得各项业务收入的基础，更是承担经济责任、履行经济义务的重要法律依据。
由于其自身的属性及潜在的风险，应将其作为保险企业防化风险的重要环节，引起足够的重视。
结合风险点，熟读制度，搞清单证种类，了解单证的使用方法）
反洗钱：熟悉操作流程，熟读制度。
业务学习计划
寿阳县疾病预防控制中心。寿阳县卫生局卫生监督所。业务培训学习计划。为进一步提高单位职工的业务素质和工作能力，提升疾病预防控制和卫生监督的工作水平，不断适应新形势发展的需求，全面保障2011年各项工作任务圆满完成，特制定本培训学习计划。一 指导思想。坚持科学发展观，以落实省 市继续医学教育相关要求为目...
业务学习计划
2012年松原市食品药品监督管理局。机关工作人员业务学习计划。为全面提高市局干部职工思想政治素质 政策法规水平和业务工作能力，转变工作作风，提高工作效能，强化事业心和责任感，严格依法行政，使机关学习制度化 规范化 经常化，创建一个学习型 文化型 专业型 创新型的检查队伍，推动食品药品监督管理工作的开...
业务学习计划
本学期，我们将组织教研组全体教师认真学习新课程和新教育实验 构筑理想课堂 有关理论与实践的书籍，认真参加学校组织的 校本研训 活动，经常开展交流与研讨活动，让教师沐浴书香，提升教师的知识底蕴与文化积淀。1 根据学科特点开展课堂教学的研讨。根据学科特点开展 课堂教学的研讨 活动，组织教师，认真学习数学...