投资理财低风险投资品种管理制度

哈尔滨博实自动化股份****。

投资理财—低风险投资品种管理制度。

二〇一三年二月二十八日。

哈尔滨博实自动化股份****投资理财—低风险投资品种管理制度。

第一条为规范哈尔滨博实自动化股份****（以下简称“公司”）的投资理财-低风险投资品种交易行为，保证公司资金、财产安全，有效防范投资风险，维护股东和公司合法权益，根据深圳**交易所《**上市规则》、《上市公司信息披露管理办法》及《公司章程》的规定，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度所指投资理财是指投资于低风险、高流动性的投资品种。低风险是指具有保本性质或实证研究本金具有极大保证的投资品种；高流动性是指投资品种流动性好，易于变现，期限不高于一年的投资品种。

第三条本制度所指投资理财的投资范围是指符合低风险、高流动性的投资，包括但不限于以下品种：

一）**债券、有担保的企业债券且信用评级须不低于aa级；（二）保本性质的银行理财产品；

三）公募**公司对社会公众发行管理的货币**；（四）**市场逆回购；

五）其他符合低风险、高流动性的投资品种。

以上投资品种期限不超过一年或无期限但可及时变现或赎回。第四条公司从事投资理财的原则为：

一) 投资理财资金为公司闲置资金，其使用不得影响公司正常生产经营活动及其它投资需求；

二) 投资理财的标的为低风险、高流动性的产品，如固定收益类、保本收益类或限亏浮动收益类理财产品等；

三) 公司进行投资理财，只允许与具有合法经营资格的金融机构进行交易，不得与非正规机构进行交易；

四) 必须以公司名义设立理财产品账户，不得使用他人账户进行操作理财。

产品。第五条根据《公司章程》的相关规定，董事会有权决定单项资金总额（或同类交易连续12个月累计额）不超过最近一期经审计的公司总资产30%的对外投资、收购**资产、委托理财及用于公司筹资的资产抵押事项。超过上述权限的应当提交股东大会审议。

第六条公司**与投资事务部为投资理财的具体经办部门。**与投资事务部负责根据公司财务状况、现金流状况及市场预期等情况，对投资理财品种进行选择和风险评估，制定投资理财计划并提交董事长审核。**与投资事务部按月对投资理财进行初步核算，归档和保管相关档案。

公司财务部复核投资理财的初步核算结果后，进行账务处理。

第七条公司审计监察室监督投资理财行为全过程，重点监察投资行为是否履行必要程序、投资品种是否合格、投资核算是否全面、投资风险是否可控等方面。

公司监事会对公司投资情况进行定期或不定期检查，如发现违规操作情况可提议召开董事会，审议停止该项投资。

第八条投资理财业务的操作流程：

一)公司投资理财应履行相关决策程序，取得董事会或股东会的相应授权；(二)**与投资事务部根据公司财务情况和现金流情况，结合投资理财标。

的状况、金融市场预期等因素选择相应投资产品；

三)投资理财业务操作过程中，财务部应根据经董事长批准的投资理财计。

划及与金融机构签署的协议中约定条款，及时与金融机构进行资金结算。

四)在利率发生剧烈波动时，出现金融系统系统性风险时，或发现合作金。