浙经院首届金融产品营销技能竞赛金融产品营销策划书方案名称： **营销策划方案参赛队负责人： 张旭东指导老师：
吴庆念完成日期： 2009-5-16适用时间： 2009/6/1 -2009/9/1
目录概要提示03） 一、策划目的03） 二、营销环境分析03） （一）、宏观环境分析03） （二）、**产品swot分析04） 1、优势04） 2、劣势06） 3、威胁07） 4、机会07） （三）、竞争企业分析08） （四）、企业形象分析09） （五）、投资者分析09） 三、市场面临的问题分析10） （一）市场风险10） （三）流动性风险10） （四）管理风险10） （五）操作或技术风险11） （七）其他风险11） （六）合规性风险11） 四、市场机会分析11）五、营销策划达到的目标11）六、营销策略11） （一）、产品策略11） （二）、渠道策略14） （三）、**策略15） （四）、**策略16）七、具体推进方案17） (一)、针对不同投资者17） （二）、针对企业自身18） 八、费用预算19）结束语19） 附录一20） 附录二212 -
**营销策划方案张旭东、徐姣萍、蒋梦婷、李敏概要提示： 为了发展我们**公司购买**的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立**的帐户，扩大**市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将**推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的： 本次策划主要针对**产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大**市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身**产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为**公司的运作创造出良好的外部环境，并推动**业的迅速发展。
2、随着**规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为**市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是**市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的**投资**市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、**投资**是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握**及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在**公司开立**账户。 -3 -
4、**品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为**公司带来了越来越大的代销空间。从2023年第一批以平衡型为主的**发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的**，尤其是随着开放式**的逐步推出， **风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，**管理公司开展广泛的对外合作， 学习先进的管理与技术经验，推动**产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。
作为**代销机构的**公司，选择**投资**已是大势所趋。 （二）、**产品swot分析： 1、优势：
（1）、**自身的投资优势我们在网上做了这样一个调查：“您愿意投资**还是**”（见附录一），调查结果显示，53%的人选择投资**，充分说明了**在人们心目中所占的比重。从**自身的投资优势出发就很容易理解为什么那么多人选择投资**。
①专家理财：**投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资**时是不需要像**投资者那样必须整天关注着**在走势。②组合投资，分散风险：
**投资**通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种**，分散了对**集中投资的风险。③方便投资，流动性强：**投资**最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于**投资的需求，投资者可根据自身财力决定对**的投资量。
**投资**大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的**投资收益还给予免税政策。 （2）、与**相比的投资优势。
①**在节税方面的优势买卖**要缴印花税，而国家对**的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖**份额暂免征收印花税；二是个人买卖**份额的差价收入以及**分红暂免征收个人所得税。另外，**分红免税，**分红要交10%的所得税。
②通常**风险小于****可能连续跌停，想卖都卖不掉，而**一天**2%就是非常罕见的了。 -4 -
因为一只**往往持有数十只**，一只**跌得再多，也不会对**净值造成灭顶之灾。 由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且**的市场**波动也比较剧烈，所以**投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，**由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对**比较稳定，而且**的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买**委托专家操作是比较好的投资**的方式。 ③**的操作难度小于****净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于**投资。
所以，人们常说**投资白痴都可以做，只要会**和卖出就可以了。而投资**需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。 事实表明，每一轮牛市**来的时候，**的净值都会有较强的增长表现，而且在市场**时不逊于**股指、**中又有相当的抗跌性。
对于多数一般投资者而言，在**来临的时候，参与**投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。 （3）、与债券相比的投资优势现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买**债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与**相比，收益还是低的。
**的投资对象包括**和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。 另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。
（4）、与外汇相比的投资优势按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按 - 5 -
其**买卖外汇，从中赚取买卖的差价。但与**相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及**的普及度高：一是只有持有外汇的投资者才能进行交易；二是办理的城市及银行网点还不够多；三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。
大多数的懒人不仅懒得看外汇**，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资**来得省事。 （5）、与***、收藏品等投资品种相比的投资优势金银及其他***的供给有限，而需求存在**趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属**波动很大，而且不像**那样，会产生差价收入和红利收益。
因为***的**一般随着生活费用的增长而增加，许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。事实上通货膨胀时期***的**并不一定能够同步**。 拥有收藏品（例如邮票、钱币、艺术品和古董）的主要收益在于从收藏品中获得乐趣，很少有投资者将收藏品投资等同于现金、债券或**。
缺点是它需要很强的兴趣和专业知识，此外，即使收藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。 **作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于**、债券等工具，获得较高的收益，而且投资的分散也使风险降低。流动性也比较好，尤其是开放式**，多通过银行、**公司网点代销，从买卖程序上与存取款非常相似，变现比较容易。
不仅如此，**投资是一种委托专家理财的形式，不需要很多的专业知识和时间，而且起点投资金额低，不像房地产、实业投资和部分收藏品等一般需要大笔资金才能投资。 2、劣势： （1）、周期较长一般投资**不要象投资**那样一天会**很多，操作上也不要指望快进快出，它是一个长期投资的品种，一般**管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是投资**需要更大的耐心，而不应频繁的操作。
-6 -
（2）、巨额赎回风险投资市场有时跟风思想非常严重，当市场**时，一些投资者心理影响非常之大。有时会盲目的跟风操作，这时对**也会产生比较大的赎回，如果这种情况发生的比较统一，那就会出现发行开放式**的挤兑现象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经**很多了，同时这种情况出现也会打乱**投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。 （3）、赢利较慢在有大**的市场时，例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的**，如果你选择了好的**，**的幅度可能达到翻十倍，而这在投资**是不可能的。
（4）、**的市场，**也一样跌买**比买**投资风险小一点，但在熊市里面，**也会同样的**，并且跌也不会很小，所以千万不要认为投资**没有风险。我们在投资**时为自己做足承担风险的精神准备是必须的，并做一番研究，确定自己可以承受多大的风险，来投资与之相应的**产品。值得一提的是，风险与收益是成正比例的，高风险往往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐藏着高风险。
3、威胁： 国家统计局公布了4月份的主要宏观经济数据，cpi较上年同期下降1.5%，连续第三个月下降；ppi较上年同期下降6.
6%，连续第五个月下降。双双为负的经济数据让市场担心国内经济的回暖趋势仍不稳定。 全球金融危机导致的需求变化以及大宗商品**下降都是导致经济数据负增长的重要因素。
不过，虽然4月份cpi、ppi继续为负数，但从环比趋势看，物价已经结束深幅下滑。而且，世界范围内充足的流动性也决定了资产、资源**的低位状况不可持续。 另一方面，我们注意到，去年四季度以来国家实施的一系列积极的宏观政策对于经济的拉动作用比较明显，公司利润回升的速度比其之前预期得要快。
总的来看，公司盈利状况基本上遵循了一个季度好于一个季度的规律。考虑到去年前三季度的基数太高，尤其是去年3月份和4月份是全年cpi和ppi涨幅的最高点，因此我们认为环比数据更能体现真实的经济水平。根据测算，4月份真实的cpi - 7 -
经典案例 金融产品营销策划书
22 浙经院首届金融产品营销技能竞赛。金融产品营销策划书。方案名称 营销策划方案 参赛队负责人 张旭东。指导老师 吴庆念。完成日期 2009 5 16 浙经院首届金融产品营销技能竞赛。金融产品营销策划书。方案名称 营销策划方案 参赛队负责人 张旭东。指导老师 吴庆念。完成日期 2009 5 16 浙...
金融产品营销策划书
概要提示02 一 策划目的。概要提示02 一 策划目的02 二 营销环境分析02 一 宏观环境分析02 二 产品swot分析02 1 优势03 2 劣势04 3 威胁05 4 机会06 三 竞争企业分析06 四 企业形象分析07 五 投资者分析08 三 市场面临的问题分析08 一 市场风险10 二 ...
2019 金融产品营销策划书
金融产品营销策划书 1 一 细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户 公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取 确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户 的策略...