金融论坛。关于金融业机构信息管理的。
开展金融业机构信息管理工。
作是人民银行的重要工作内容之。
一。也是人民银行实施“两管理、
两综合”的重要手段。为规范金融。
业机构信息的开发、使用与管理，进步提升信息监管水平、保障信。
息安全，人民银行南京分行营业管理部对金融业机构信息管理工作现状及存在的问题进行了深入调。
查，对改进、完善金融业机构信息管理工作提出建议。
一。信息管理工作现状。
随着计算机技术的广泛应用。
和金融电子化进程的不断加速，金融业机构信息的采集、制作与使用已从以往的手工制作报表时代进。
入了综合应用计算机网络、数据库。
等ｉｔ新技术的电子流信息时代。
为规范金融业机构信息的开发与应用，人民银行于２００年１２月发布金融业机构编码规范》（以。
下简称规范》）。规范从宏观。
层面统一了我国金融机构的分类。
调查与建议。
口中国人民银行南京分行营业管理部陈建华。
标准，明确了金融机构的涵盖范按照人民银行总行关于金融业。
围，界定了各类金融机构的组成结。
机构信息实行属地管理的要求，人构，规范了金融机构的编码方式与民银行南京分行营业管理部负责南。
统计方法。（（规范的发布为我国京地区金融业机构信息的编制、备金融宏观管理信息与微观统计数。
案、维护和发布工作，同时承担辖。
据、国民经济信息与金融运行信息。
区内金融业机构信息的登记、复核、的结合奠定了基础。规范》发布。
审批等日常管理任务，并指导有关。
的同时，人民银行还着手开发了具。
金融业机构做好信息的新增、变更、有注册、维护、查询功能的金融业。
撤销及申请工作。近年来，南京机构信息管理系统。
地区的金融业机构不断增加，２０
０１０年６月，人民银行发布金。
年底，登记在金融业机构信息管理。
融业机构信息管理规定））（以下简。
系统中的南京地区金融业机构（包称管理规定》）。管理规定提。
括人民银行分支机构、商业银行、
出人民银行对金融业机构信息实。
信托投资公司、财务公司、资产管行“统一管理，分级维护，实时公。
理公司、小额贷款公司、支付机构。
布”的基本原则，确定了人民银行、
及其分支机构）共计６８２个；２０金融业机构的责任与义务，同时还。
年底，系统中登记的金融业机构增明确了金融业机构信息的编制规至１２９个；２０年底，系统中登则、编码制定方法与步骤，制定了。
记的金融业机构已达１３４个，其。
金融业机构信息新增、变更、撤销中新增机构数量为ｌ１０个，变更机。
的操作流程。为增强管理规定。
构数量为４２８个，撤销机构数量为的可操作性、可执行性，人民银行。
０个。随着我国国民经济的快速还推出并正式投入运行与之配套发展和金融体制改革的不断深入，的金融业机构信息管理系统。
预计金融业机构数量未来仍将保持。
增ｋ念势。『一ｊ时，人民银行总行对金融业机构、分支较多的金融业机构进行了重点检查，抽查的金融业。
有关部１＂７准后的７个工作ｆ１内准确、完整地向人民银行报送相关信。
金融业机构信息管理工作的要求。
也越来越高，冈此，今后该项工作将更加艰巨。
机构数量占辖区内金融业机构总数的３１％其中有分支机构的金融业。
机构抽查比例达６１％营业刚点机。
息。”但调查中发现，依然存在‘
些金融机构未在规定时『ｒ】内向人。
为切灰做好金融业机构信息民银行报送有关新增、变更、撤销。
管理工作，近年来人民银行南京分行营业管理部持续肝展南京地区金融业机构信息验证检食工作。
０１１年度的信息验证检奄工作采取自杏与抽杏相结合的方式。白杏阶段，各金融机构共向人民。
银行卜报金融业机构信息年度验ｉｉｆ报告书》４６份，中与管理系。
统致的信息８５２条，与管理系统小一致的信息３１４条。在抽查阶段，人民银行组织成立联合检查组，对５家商业银行、２家信托公。
司、２家财务公司、４家资产管理。
公司和１０家小额贷款公司进行＿ｒ
现场检杏，对信息资料进行复核验。
证，对与管理系统一致的信息予以确认，同时更正与管理系统不一致。
的信息。０１２年度的信息验证检查工作采取自畲与抽查相结合、现场检查与非现场检杏相结合的方式。在。
自查阶段，各金融机构共向人民银。
行上报金融业机构信息年度验证。
报告书 ４９份，其中与管理系统。
一。致的信息１００条，与管理系统。
小一致的信息２８７条。在抽查工作中，人民银行除对当年新增的５家村镇银行、２家农村商业银行、ｌ家农村信用合作联社进行了现场柃查外，还对具有独立法人资格的。
构抽查比例达２４％联合检查组经检查验 ，对与管理系统一致和不。
一。致的信息分圳予以确认和更正。
二、存在的问题。
．指标体系不健全。
目前，金融业机构信息管理。
系统指标体系尚不健全。一是缺少反映金融业机构运营状况的动态指。
标。金融业机构信息管理系统的指标体系由基础信息、地区信息、法。
人信息和编码变更信息四部分组成，共３３项元素，其中绝大多数属静态信息。由于缺少反映金融业机构运营状况的动态指标，导致该系统的内容难以准确反映金融业机。
构的经营管理现状。二是关键指标。
的编制规则不统。
金融机构**。
既是系统中的关键指标，同时还应是金融机构的唯一身份标识。目前存在两套不同的**，一套是人民。
银行在金融业机构信息管理系统中。
编制的金融机构**，另一套是银监会在核发金融业许可证时编制的金融机构**，两套**的编码长。
度、编制规则均不一致，使金融机。
构**缺乏标准性、唯一性。
．信息采集不及时。
管理规定明确要求：“金融机构新增、变更或撤销，应在。
信息的现象，其中有的机构滞后数月甚至一年才报送卡ｈ关信息，有的机构经人民银行多次催促也死动。
于衷。究其原因，一是这单他的。
领导不重视，二是牵火部门不明确，三是交接于续不完备。由十信。
息报送严重滞后，金融业机构信息。
管理系统中的内容不能及时更新，严重影响了金融业机构信息的准。
确性、时效性。
．开发应用力度不足调查发现，金融业机构信息开发力度与应用力度均显不足。一是金融业机构负责信息开发的部门少、人员配置不齐。日前，主要。
是科技部门的技术人员负责信息开发，而其他职能部门及其管理人。
员、、ｉ务人员并未参与。由于开发力量不足，致使重要的信息资源未得到深入发掘和充分利用。二：是金。
融业机构信息应用范围较小。金融。
业机构信息管理系统中没有关于银行账户管理、外管理、征信管理、金融稳定、支付结算、反假货。
币、反冼钱等业务信息内容。此外，作为金融机构身份标识的金融机构**也没有住各业务系统中得到推广应用。因此，该信息管理系。
统无法显现人民银行“两管理、两。
综合”的作用。
金融论坛。．处罚方法不明确。
目前，对于严重违反管理规定的机构尚缺乏有效的处罚手段，虽然该规定指出：“金融机构未按本规定要求进行注册、维护并。
期分批地把相关业务处理系统中的类别码、检索码、查询码等更新。
为金融机构**，由此构建规范统。
一。作质量。二是加速构建业务信息数。
据库，在扩建、完善指标体系的基。
础上，建立以金融业机构信息为核。
的指标体系。
．加强信息采集工作。
心，以银行账户管理、货币管理、金融稳定、征信管理、外汇管理、
及时报送相关信息的，由人民银行责令改正，逾期不改正的，予以通。
报并依据有关法律、法规进行处罚。”但在实际工作中，对严重违反管理规定的机构究竟依据什么法律法规进行怎样的处罚，至今没。
有具体规定与实施细则。由于处罚依据、处罚尺度和处罚程序尚未明。
确，管理规定的贯彻执行存在。
较大难度。三、建议与对策。
．扩建、完善指标体系。
一。是拓展金融业机构信息管。
理系统指标体系，将关系到人民银行履行相关职责的重要业务指标以及反映金融业机构运营状况的动态指标纳入其中，使扩建后的指。
标体系有助于人民银行开展和加。
强“两管理、两综合”工作。二是。
完善金融业机构信息管理系统指标体系，建议人民银行总行在与银。
监会沟通协调的基础上，采用唯一的金融机构**，并使其编制规则、编码长度完全一致，从而使金融机构**这一关键指标实现共。
享通用。三是建立统一的指标体。
系，建议人民银行对现有业务处理。
系统进行摸底调查，根据调查结果制定相应的**更新转换计划，分。
信息的采集与报送是金融业。
机构信息管理工作的重要环节，为有效解决信息采集滞后这一突出。
问题，人民银行各级机构应着力。
抓好“三个落实”。一是组织落实，要明确各金融业机构负责信息管理工作的分管领导、牵头部门和主办人员，做到各单位领导高度重视、牵头部门加强协调、主办人员按时报送。二是培训落实，人民银行要对各金融业机构信息管理主。
办人员进行专题培训，使其了解并掌握信息报送要求和操作要领。三是检查落实，人民银行每年应组织。
开展金融业机构信息验证检查工作，在复核验证的基础上对各金融机构报送的信息予以确认或更正，尤其是要将法人金融业机构、分支。
多的金融业机构、问题多的金融业机构作为重点检查对象，通过严格。
检查提升信息采集报送质量。
．加大信息开发应用力度。
一。是尽快建立金融业机构名。
录库，在现有银行业机构信息的基础上，将**业、保险业机构信息。
加入到金融业机构信息管理系统之中，通过建立规范、完整、全面覆盖的金融业机构名录库，推动金融业机构统一身份标识，提高整个金融业信息系统的协同效率和工。
调查统计等重要业务信息为基本。
内容的业务信息数据库，通过数据库中反映金融业机构运营状况的动态数据，为人民银行依法履行职。
责提供信息支持和服务。三是加大系统的推广应用力度，建立由科技和业务人员共同参与的开发应用队伍，制定切实可行的开发应用计。
划，力争用三年时间在各相关业务。
部门推广应用金融业机构信息管。
理系统。．加强信息管理。
建议人民银行总行进一步加强对信息管理工作的领导，加大信息管理力度。一是成立以分管行长为组长、以科技部门负责人和相关业务部门负责人为成员的金融。
业机构信息应用领导小组，统一组织、协调和指导金融业机构信息的。
开发、使用和推广应用工作，强化对该项工作的管理。二是尽快制定出台对严重违反管理规定的。
金融机构的处罚办法，对处罚的依。
据、尺度和程序作出明确规定，使人民银行各级机构在实施处罚时。
做到有法可依，有章可循，从而增强信息管理工作的可操作性和可。
执行性。≤：
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