8.资金规划与财务需要。
8.1股本结构与规模
公司注册资本260万。股本结构和规模如下：
股本结构中，技术入股占总股本的31%，自筹资金占总股本的23%，银行借款占总股本的12%，剩下的35%我们打算引入2—5家风险投资共同入股，以利于筹资，化解风险，并为以后可能的上市做准备。
8.2资金的预算与应用。
公司总投资260万。资金主要用于软件开发、测试与宣传推广200万，以及公司的开办、固定资产购置、员工工资、房租和日常营运等，公司还得为了应对突发事件而留用一部分资金。在以后的年度内公司会有资金备用作为软件的升级或业务拓展等项目的支出。
公司的主要资金**渠道广告收入、成交额提成和会员费等。
1.主要财务假设。
对固定资产的假设，我们采用直线折旧法，残值率定为0，详见下表；
2.固定资产的购置。
3.工资分配表（单位：万元）
4.其他支出（单位：万元）
5.预付及待摊费用（单位：万元）
6.成本及费用**。
注：不可**费用是此项费用以外各项费用总和的1.5%
7.收入**。
收费标准如下：
1）提成按成交额的15%收取。
2）会员6.6元/月。
通过对市场的充分调研，参考同行业的收费情况以及销售收入等情况作出如下**：（单位：万元）
根据成本和收入**表得出预估利润表：（万元）
每个创业项目不会一开始就只赚不亏，我们的脑洞也不例外。虽然我们的卖点与别的app不一样，但互联网上也有许多创新的平台得到了大家的认可。期初首先要吸引大众的关注度，了解我们的平台，通过口碑和好奇心一传十，十传百等方式让更多的人熟知，这就达到我们的首要目的。
8.3公司财务报表。
注：公司按照税后利润的10%记提法定盈余公积，按税后利润的5%记提法定公益金。
资产负债表。
单位：万元。
8.4 投资分析。
8.4.1投资**期。
通过净现金流量/折现率/投资额等数据用插值法计算，投资**期为2.84，该方案可行。
**期=累计净现值流量开始出现正值年数-1+(上年累计净现金流量现值的绝对值/当年净现金流量现值）
8.4.2投资净现值(npv)
累计财务净现值=σ（ci-co）t/（1+ic）t
考虑到目前资金成本较低，以及资金的机会成本和投资的风险性等因素，i取10%，计算得npv= 211.28，npv远大于零，计算期内盈利能力很好，投资方案可行。
9、关键风险认识。
9.1存在的风险。
9.1.1管理风险。
对于刚刚成立的创业型公司来说，公司的管理是一个普遍存在的问题，内部组织结构的稳定和活力是公司健康成长的前提。
应对措施：建立现代企业制度，加强风险的科学管理。企业在进行资本运营的同时，必须注重内部管理体制的改革，以保证资本运营的健康、有效实施。
外抓市场，内抓管理，重视结合实际学习国外的科学管理经验，花大力气搞好成本管理和资金管理，挖掘内部潜力，把深化内部改革和加强企业管理有机地结合起来，以促进生产力发展，促进企业整体素质不断提高。
9.1.2市场风险。
市场为影响公司能否有盈余、能否持续成长、有序经营的重要因素，倘若市场需求不及预期，公司的生存和成长将受到威胁。
应对措施：在成立初期，针对主要客户做好充足的宣传，力争在最短的时间内获得首批客户的认可。再加上网红效应，一定会在大众年轻人群体得到很好地响应。
在一段时间里就会有比较大的市场份额。
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