作为一名中行员工,在柜员这个岗位上已快有三年,但时间仿佛就像白驹过隙,忽然而已。还记得刚入行培训的时候,分行老师非常郑重地与我们讲述了合规操作的必要性,它就是一条不能触碰的红线,每一条规定的背后都是一段血泪史。踏上工作岗位后,便深刻体会到银行业对工作的要求更是需要精益求精、尽心尽责,而内控案防则是这两点要求的前提,在日常的工作说也是年年讲, 月月讲,日日讲。
每一次案例学习之后,都对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。近期我行又组织开展了“学案例、讲操守、防风险”内控主题学习活动,现就此次学习活动总结出几点心得体会。
对合规的认识与理解。
在日常操作中,那些束缚着的规章制度并不是制约业务的发展,相反是保障经营的一道护身符,是为了更好地促进业务发展,保证银行经久不衰。银行是一个特殊的行业,其赖以生存的效益源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工,员工的每一笔操作,每一个举动都存在一定程度的风险,因此才会有如此之多的规章制度为我们保驾护航,一旦这些章程仅仅流于形式,那么后果将不堪设想,其中就有一案例,某支行柜员在大小额支付系统内操作跨行转账业务时,不慎将账号录入在金额栏位,而业务经理复核也仅是流于形式,提交后酿成巨大差错。 这不但是对自己不负责任,更是给领导和单位带来极大的风险,这就好笔一台大型仪器设备在运行工作中,少了一颗螺丝,都可能造成不可估量的损失。
因此,在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能将风险消除于无形。
克服习惯做法,养成合规操作。
每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作,克服习惯做法。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。第三,在工作中善于独立思考并及时提出对异常业务处理的疑问,不能按部就班,人云亦云。
2024年中行加大了对尾箱交接和现金交接的执行制度,狠抓了尾箱交接过程的整改。一是内部交接在指定区域内执行面对面交接 ,实实在在。过去有部分网点为了“节省”时间,在忙不过来的情况下,时有先在库包交接登记簿上签好名字再交包的现象,这样虽然形式上做到了交接手续齐全,但并没有做到真正的当面交接,存在着潜在的道德风险隐患。
二是现金调剂时,调出柜员必须先在核心系统内调出后才能将实物给出,接收柜员在拿到实物清点无误后在系统内确认打印。在以往的工作中,为了方便快捷,柜员往往先在系统内确认后再领取现金实物,更是有些空调剂业务发生。这样一旦遇到问题,我们如何能够保护自己和广大客户的权益的能力呢?
实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约,而我们不该习惯操作的同时,在依法合规的基础上也需开拓创新。
三、长鸣合规之音,寻找自身不足。
疫情防控个人心得体会
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禁毒防艾宣传个人心得体会
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银行案防教育个人心得体会
经总分行的号召,我认真学习了 上海浦东发展银行案例警示百期汇编 经过这次学习,进一步提高了我的风险防备认识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的义务以及这次教育的意义和重要性。近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。健全规章制度,严格内部管理,是...