2023年中级经济师《金融专业》考试大纲（2013版）
考试说明。[考试性质] 全国经济专业技术资格考试属标准参照性考试。本考试成绩合格者，获得相应级别的经济专业技术资格，表明其具备担任相应级别的经济专业技术职务的专业水平和能力。
本资格全国范围内有效。
[考试方式] 全国经济专业技术资格考试采用纸笔作答方式。
[考试级别]全国经济专业技术资格考试设置两个级别：
经济专业初级资格和经济专业资格。初级资格含经济专业技术职务中经济员和助理经济师任职资格；中级资格指经济专业技术术职务中经济师任职资格。
[考试专业] 全国经济专业技术资格考试共分工商管理、农业、商业、财政税收、金融、保险、运输、人力资源管理、邮电、房地产、旅游、建筑12个专业。其中运输分公路、水路、铁路、民航4个子专业。
[考试科目] 全国经济专业技术资格考试设两个科目：
一、经济基础知识。此科目为公共科目，初级、中级均涵盖经济学基础、财政、货币与金融、统计、会计和法律等六部分内容。
二、专业知识与实务。考生可从前述12个专业中任选1个专业（或子专业）报考。
[试卷题型题量] 全国经济专业技术资格考试试卷题型题量如下：
经济基础知识（初、中级）试卷题型为单项选择题和多项选择题，各级别题型的题量分布均为：单选70题，多选35题。试卷总题量为105题。
专业知识与实务（初、中级）试卷题型为单项选择题、多项选择题和案例分析题。各级别题型的题量分布均为：单选60题，多选20题，案例分析20题，试卷总题量为100题。
[考试时间]全国经济专业技术资格考试在一天内进行，上午进行专业知识与实务科目考试，下午进行经济基础知识科目考试，时间均为150分钟。
金融专业知识与实务（中级）考试大纲。
一、金融市场与金融工具。
考试目的。测查应试人员是否理解：有关金融市场和金融工具等金融基本知识，是否掌握分析不同金融市场和金融工具的特性的方法，以及是否具有在有关金融市场上运用相应的金融工具进行投资的能力。
考试内容。（一）金融市场与金融工具概述。
金融市场的含义，金融市场的构成要素和主体，金融工具的类型和性质；金融市场的类型；金融市场的功能。
（二）传统的金融市场及其工具。
货币市场及其构成，货币市场工具；资本市场及其构成，资本市场工具；外汇市场及其交易类型。
（三）金融衍生品市场及其工具。
金融衍生品的概念与特征，金融衍生品市场的交易机制；金融远期，金融**，金融期权，金融互换，信用衍生品；金融衍生品市场的发展演变。
（四）我国的金融市场及其工具。
我国的金融市场及其发展；我国的货币市场及其工具；我国的资本市场及其工具，我国的投资**市场及其工具；我国的外汇市场及其交易；我国的金融衍生品市场及其发展阶段。
二、利率与金融资产定价。
考试目的。测查应试人员是否理解利率的含义与种类，利率风险结构与利率期限结构、利率决定理沧、金融资产定价理论，是否掌握计算现金流的现值与终埴、金融资产的各种收益率的方法，以及是否具有根据给定条件计算各类金融资产**的能力。
考试内容。（一）利率的计算。
利率的含义与种类，单利、复利和连续复利；现值与终值。
（二）利率决定理论。
利率的风险结构。利率的期限结构；古典利事理论，流动性偏好理论。可贵资金理论。
（三）收益率。
名义收益率，实际收益率；本期收益率，到期收益率。持有期收益率。
（四）金融资产定价。
债券定价、**定价的方法及理论**的推算；有效市场理论的含义和类型，资本资产定价理论及其假设条件，**市场线和资本市场线的含义，系统风险和非系统风险的含义，系统风险的测度，期权定价模型的主要内容。
（五）我国的利率市场化。
我国利率市场化改革的总体思路；我国利率市场化的进程：进一步推进利率市场化改革的条件。
三、金融机构与金融制度。
考试目的。测查应试人员是否理解金融机构的性质与类型，各类不同金融机构的特点，金融制度的相关知识，我国金融机构的类型、演变与功能，以及是否具有分析和把握金融机构和金融制度发展趋势的能力。
考试内容。（一）金融机构。
金融机构的性质与职能；按照不同标准划分的金融机构类型及其代表性金融机构；金融机构体系的构成，存款性金融机构、投资性金融机构、契约性生金融机构和政策性金融机构的特点及类型。
（二）金融制度。
金融制度的含义和主要内容；**银行制度，商业银行制度，政策性金融制度，金融监管制度。
（三）我国的金融机构与金融制度。
我国的金融中介机构及其制度安排；商业银行的特点及体系构成；政策性银行的特点及体系构成；**机构、保险公司、金融资产管理公司、农村信用社、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、小额贷款公司的性质、业务特点；各类金融机构的资金**与运用、监管部门。我国的金融调控监管机构体系及其制度安排。
四、商业银行经营与管理。
考试目的。测查应试人员是否理解现代商业银行经营与管理的基本理论和知识，是否掌握现代商业银行经营与管理的方法，以及是否具有联系实际来把握、分析和判断我国商业银行经营与管理的业务运行的能力。
考试内容。（一）商业银行经营与管理概述。
商业银行经营与管理的含义与内容；商业银行经营与管理的关系；商业银行经营与管理的原则及其相互关系，我国商业银行经营与管理原则的发展变化，我国商业银行的审慎经营原则。
（二）商业银行经营。
商业银行经营的含义与内容；商业银行业务运营的传统模式与新型模式的内容及其区别，电子银行的含义、内容和优势；商业银行市场营销的含义，商业银行的市场营销策略；商业银行负债的性质与内容，存款经营的基本内容和影响存款经营的因素，现金管理的内容；商业银行贷款经营的基本内容；商业银行中间业务的含义及业务种类，西方商业银行中间业务的经营观念变化，我国商业银行中间业务的经营观念变化，中间业务经营的基本内容。
（三）商业银行管理。
资产负债管理的含义；资产管理、负债管理及资产负债管理的基本理论；资产负债管理的基本原理，资产管理的内容，负债管理的内容，我国商业银行的资产负债管理；商业银行资本的定义与类型，"巴塞尔资本协议"的演进与资本管理要求，我国的监管资本要求与管理，经济资本管理的内容；商业银行风险的成因，商业银行风险的特征与类型，商业银行风险管理的内容，"巴塞尔资本协议"的发展与商业银行全面风险管理；商业银行财务管理的含义和价值管理的内容，财务管理的目标、功能和原则，成本的含义与构成，成本管理所遵循的原则，利润的含义与构成、利润分配、增加利润的途径，财产管理的含义与内容，财务报告及其分析，绩效评价；商业银行人力资源开发与管理。
（四）改善和加强我国商业银行的经营与管理。
商业银行公司治理的含义，我国商业银行公司治理存在的问题及完善途径；商业银行内控机制的含义、基本特征和原则，建立和完善我国商业银行内控机制的途径；建立科学的激励约束机制。
五、投资银行业务与经营。
考试目的。测查应试人员是否理解资本市场直接金融业务，投资银行与商业银行性质上的区别，是否掌握投资银行的主要业务，以及是否具有把握和判断当前及今后全球和我国投资银行业的发展趋势的能力。
考试内容。（一）投资银行概述。
资本市场、直接金融与投资银行含义；投资银行与商业银行的经营机制区别；投资银行的功能。
（二）投资银行的主要业务。
投资银行业务的主要类别；投资银行的**发行和承销业务；投资银行的**经纪业务；投资银行的并购业务；投资银行的自营**投资和私募股权、风险投资；投资英航的资产管理业务。
（三）金融危机中美国投资银行的变化及全球投资银行的发展趋势；我国投资银行的发展状况及趋势。
六、金融创新与发展。
考试目的。测查应试人员是否理解金融创新和发展的相关知识、金融深化与经济发展的关系，以及是否具有分析和把握实际金融工作中所涉及的相关业务、政策取向和发展动态的能力。
考试内容。（一）金融创新。
狭义和广义的金融创新的含义；金融创新的理论；金融创新的动因；金融创新的主要内容；金融创新的影响。
（二）金融深化。
金融创新与金融深化的关系；金融深化的含义、原因和表现，金融抑制的含义和表现，金融管制政策的效果；金融自由化的含义、原因、条件、速度和时机、顺序和过程中的金融监管，放松管制；金融约束。
（三）金融深化与经济发展。
金融深化与经济发展的关系；金融深化同经济发展关系的模型。
（四）我国的金融改革与金融创新。
我国金融改革的历程与主要内容，我国金融改革对金融创新的作用；我国金融监管制度的发展与创新，我国金融市场的发展与创新，我国金融交易技术的发展与创新，我国金融业务与工具的创新；制约我国金融创新的因素，我国金融创新的新发展。
七、货币供求及其均衡 .
考试目的。测查应试人员是否理解货币需求、货币均衡等的知识，.货币需求理论和货币供给机制，以及是否具有运用这些知识分析我国的货币均衡问题的能力。
考试内容。（一）货币需求。
货币需求的含义；货币数量论，凯恩斯的货币需求函数，弗里德曼的货币需求函数，凯恩斯的货币需求函数与弗里德曼的货币需求函数的区别。
（二）货币供给。
货币供给过程；货币层次的划分；多倍存款创造；货币乘数及其计算。
（三）货币均衡。
货币均衡的含义；货币均衡的条件及标志；货币均衡的实现机制。
八、通货膨胀与通货紧缩。
考试目的。测查应试人员是否理解通货膨胀和通货紧缩等经济现象的性质、成因与影响，是否掌握治理通货膨胀和通货紧缩的一般对策，以及是否具有分析和把握国内外通货膨胀和通货紧缩的运行态势和相关对策的能力。
考试内容。（一）通货膨胀概述。
通货膨胀的含义；通货膨胀的类型；通货膨胀成因的理论分析；通货膨胀成因的现实分析。
（二）通货膨胀的治理。
通货膨胀治理的必要性；通货膨胀治理的需求政策、供给政策、收入政策和其他措施；我国的通货膨胀及其治理。
（三）通货紧缩及其治理。
通货紧缩的含义与标志；通货紧缩的成因与危害；治理通货紧缩的政策主张；治理通货紧缩的财政政策、货币政策、产业结构调整政策和其他措施。
九、**银行与货币政策。
考试目的。测查应试人员是否理解**银行、货币政策与金融宏观调控的知识，我国**银行在宏观经济调控中的作用，以及是否具有分析、理解和判断**银行在不同经济金融形势下将如何运用货币政策的能力。
考试内容。（一）**银行概述。
**银行产生与发展的历史和途径，**银行的相对独立性；**银行的性质与职能；**银行的资产负债表，**银行的业务。
（二）货币政策体系。
金融宏观调控的含义、前提和类型，货币政策的含义、基本特征和类型，金融宏观调控机制的构成要素、两个领域和三个阶段，通货膨胀目标制；货币政策的最终目标及其相互间的矛盾，货币政策工具；货币政策传导机制的理论，货币政策的中介目标和操作指标。
2019经济师中级金融
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